2023年11月6日，FinCEN 和联邦储备局宣布撤回一项拟议的美国记录保存和旅行规则要求的扩展。该提案本将修改与可兑换虚拟货币及某些数字资产相关的规则，包括降低涉及美国的跨境转账门槛。
此次撤回意味着拟议的变更将不再推进，但这并不废除现有的反洗钱（AML）义务或旅行规则本身。金融机构必须继续遵守当前的报告、客户身份识别和信息共享要求。
旅行规则要求金融机构在涵盖的转账过程中收集并传输信息，在数字资产领域涉及服务提供商身份和无托管钱包等复杂问题。被撤回的提案本将改变义务适用范围和门槛，但整体合规框架保持不变。
FinCEN 强调，此举是撤回拟议规则制定通知，而非放松现有控制措施。企业应相应更新监管跟踪，并保持现有合规措施。
该决定通过避免因扩展数据收集而增加的运营成本和摩擦，影响了加密支付，尽管关于可追溯性和隐私的讨论仍在继续。虽然此次扩展被撤回，但未来仍可能出台新的规则制定或针对性行动。
另外，FinCEN 对 MEXC Global 实施了有针对性的金融限制，表明撤回广泛提案并不限制对特定实体的执法行动。
银行、交易所和支付提供商的合规团队应审查撤回文件，识别任何依赖已废弃提案的系统变更，并除非法律顾问另有建议，否则保持现有转账筛查。跨境业务应注意美国与其他司法管辖区要求的差异。
总之，拟议的报告扩展已被撤回，但基础的反洗钱制度仍继续适用。
来源：NewsBTC RSS