11月6日，美国财政部将八家总部位于加拿大的货币服务企业列入制裁名单，指控其参与为伊朗政权及受制裁实体转移价值。此次行动特别针对本地货币与数字资产之间的兑换，凸显了现金、非正式转账网络与链上钱包交汇处的合规挑战。
制裁原因
外国资产控制办公室（OFAC）表示，这些公司促成了伊朗里亚尔及其他货币向数字资产的转换，这些数字资产被用于跨境支付。一些公司涉嫌处理与受制裁的伊朗加密货币交易所或与伊斯兰革命卫队相关的钱包地址有关的交易。此外，有报告称部分公司更改名称或地址但仍保持活跃。这些均为美国当局的指控，未对每笔交易进行独立法院裁定。
合规影响
OFAC的指定对美国境内的个人和企业施加义务，包括冻结相关财产和避免禁止的交易。交易所、稳定币发行商及支付公司可能需要重新评估与这些交易对手的风险敞口。官方名单中包括多个Tron地址以协助筛查，但执法范围超出单一区块链。企业可更换地址，交易的法律和运营背景需结合解读。
加拿大的角色
加拿大拥有处理汇款和货币兑换的货币服务企业，包括合法的跨境贸易。财政部认为某些运营商协助了受制裁的伊朗资金流动，给合规团队带来挑战。筛查需深入了解企业所有权、客户关系及交易模式，超越钱包地址匹配，尤其当交易经过多个托管方或处理方时。
与MEXC行动的区别
同日，财政部宣布另一项FinCEN命令，限制美国机构与MEXC Global之间的转账。虽然两者均属“经济弃儿行动”一部分，OFAC此次指定了具体企业，而FinCEN则限制了涉及特定平台的转账。财务影响取决于被指定企业是否拥有与美国相关的资产或关系。
后续步骤
官方OFAC名单及其别名和更新应指导合规决策。调查人员可能发布更多证据或更新指定名单。关注风险的企业应寻求专业法律意见，而非依赖社交媒体摘要。本案反映出监管机构对将数字资产转换为可用支付途径的资金转移业务日益关注。
来源： 美国财政部 / OFAC