金融行动特别工作组（FATF）已同意对长期存在虚拟资产监管缺陷的司法管辖区进行有针对性的审查，美国财政部于11月6日发布的通报中宣布了这一消息。此次审查旨在为下一次FATF全体会议确定决策方向，标志着FATF从单纯制定标准转向评估各国的实际执行情况。
FATF全体会议的主要共识
FATF计划重点关注那些在虚拟资产监管方面持续存在薄弱环节、可能带来金融犯罪风险的国家。全体会议还通过了美国和墨西哥的相互评估报告，并推进了针对诈骗中心的工作。此次审查并不构成新的全球加密货币禁令，也不会公开列出将被处罚的司法管辖区。下一重要步骤将在未来的全体会议上讨论潜在的问责措施。
虚拟资产监管面临的挑战
许多企业跨多个司法管辖区运营，并在公共区块链上进行结算，但客户身份识别、实益所有权、可疑活动报告和转账信息的差异为监管套利创造了机会。FATF关注的是，促进链上价值转移的公司的监管可能滞后于其服务范围。
“旅行规则”的重要性
FATF建议要求虚拟资产服务提供商传递发起人和受益人信息。由于交易对手、自托管钱包、隐私问题及各国法律差异，实施过程中存在复杂性。对滞后司法管辖区的更严格审查可能促使这些系统趋同，尽管政策一致并不保证网络互操作性。其影响取决于政府的实际立法和执法力度。
应对诈骗中心和非法金融活动
全体会议还关注了支持诈骗团伙的资金流动，并重申了对伊朗相关非法金融活动的担忧。这些洗钱网络通常涉及传统银行、空壳公司、货币服务业务和加密资产。有效执法需要审查所有这些环节，而不仅仅依赖区块链交易。
市场参与者的展望
交易所和托管业务应关注FATF全体会议的全部结果、司法管辖区审查范围及后续国家监管措施。建议投资者避免将这些讨论解读为即时的市场触发因素。随着时间推移，监管漏洞持续存在的国家可能面临更严格的审查，可能导致更严格的身份验证、数据交换或服务安排。