美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）于11月6日发布命令，禁止美国金融机构处理涉及加密货币交易所MEXC Global的资金转账。FinCEN调查发现，MEXC Global涉及至少160亿美元与制裁规避和网络犯罪相关的非法交易，涉及伊朗、朝鲜和俄罗斯等国家的行为者。
该特别措施旨在切断MEXC Global与美国金融系统的联系，重点限制美元银行通道及相关金融中介机构的转账结算活动。此举不同于罚款或要求企业改善合规，直接影响交易所的银行访问权限。
FinCEN强调，160亿美元为涉嫌非法活动的交易总额，并非客户损失或资产缺失的金额。该指控为监管机构的调查结果，不等同于法院对所有相关方的定罪。
此次行动属于“经济弃儿行动”，聚焦制裁规避网络。对合规团队而言，任何间接涉及被禁止方的支付都可能带来风险。
加密交易所依赖支付公司、代理银行、托管人及稳定币发行商等多方协作。美国机构被禁止处理相关转账后，相关服务提供商需重新评估合规和合同安排。此举可能对流动性和结算产生影响，但具体影响尚需进一步观察。
用户应关注交易所及银行的官方通知，警惕冒充和恢复账户诈骗。机构应查阅正式命令并咨询法律顾问，避免误解相关义务。
目前，FinCEN的禁令是基于调查结果的重大美国银行限制措施，并非客户加密资产消失的证据。
图片来源：美国财政部大楼，摄影：Loren，Wikimedia Commons（公有领域）。