支付公司Block，旗下拥有Cash App和Square，于11月3日发布的第三季度10-Q表格中披露，已与美国司法部（DOJ）就未能根据《银行保密法》维持有效反洗钱计划的指控达成原则性协议。
拟议的缓起诉协议包括约9.64亿美元的总金额。在扣除早期监管解决方案的抵免后，预计净支付金额约为7.64亿美元，Block已于2026年9月30日计提该金额。
根据该安排，检察官将延缓起诉三年，解雇指控取决于完全遵守协议义务。然而，该解决方案需要最终协议和司法批准，Block警告最终条款尚不确定，损失可能超过已计提金额。
司法部调查源于2023年对Block合规和风险管理实践的指控。另一项由证券交易委员会进行的调查于2026年3月结束，未采取执法行动，该调查与司法部拟议的刑事解决方案不同。
Block的Cash App生态系统允许用户在传统支付之外进行比特币交易，鉴于所提供金融服务的规模和多样性，有效的反洗钱控制至关重要。
公司强调，支付罚款或签订缓起诉协议本身并不意味着合规控制已得到修复；监管机构和客户将期望建立强有力的系统、人员配备和治理以防止类似事件再次发生。
下一步是与司法部敲定协议，包括任何独立监督或合规义务。在此之前，7.64亿美元数字代表拟议解决方案下的预期净支付金额，案件尚未最终结案。