Circle lancia prestiti USDC garantiti da Bitcoin per clienti istituzionali

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Circle sta portando prestiti garantiti da Bitcoin ai clienti istituzionali, consentendo loro di utilizzare le proprie disponibilità in BTC per ottenere liquidità in USDC senza vendere i propri Bitcoin.

L'emittente di stablecoin Circle ha lanciato un servizio di prestito garantito da Bitcoin per clienti istituzionali, consentendo ai clienti Circle Mint idonei di utilizzare BTC come garanzia per prendere in prestito USDC attraverso mercati di prestito onchain.

Il servizio, chiamato Digital Asset-Backed Borrowing, consente ai clienti di depositare Bitcoin, coniare il token Bitcoin wrapped di Circle cirBTC e fornirlo come garanzia a mercati di prestito di terze parti supportati su Arc o Ethereum. Morpho è il primo protocollo di prestito supportato, con Circle che prevede di aggiungere Aave e altri protocolli. Il lancio coincide con l'attivazione di cirBTC su Arc lunedì.

Secondo Circle, l'USDC preso in prestito viene depositato direttamente nel saldo Circle Mint del cliente, mentre i tassi di interesse, i requisiti di garanzia e le soglie di liquidazione sono stabiliti dal mercato di prestito di terze parti. Le posizioni di prestito sono sovra-garantite, con la garanzia fornita tramite un portafoglio controllato dal cliente a protocolli DeFi di terze parti anziché prestata direttamente da Circle. I clienti di New York sono esclusi.

Circle aveva già lanciato cirBTC su Ethereum a giugno. Il token è garantito 1:1 da Bitcoin detenuti in custodia da Circle National Trust.

Entrambi i lanci arrivano pochi giorni dopo che Circle ha lanciato la mainnet Arc, la sua blockchain layer-1 rivolta ai pagamenti in stablecoin e ai mercati finanziari. Arc utilizza USDC come token gas nativo e supporta asset tokenizzati tra cui BUIDL di BlackRock e USYC di Circle.

Il lancio di Circle segue una spinta più ampia per dare agli investitori istituzionali accesso a prestiti garantiti da criptovalute mantenendo la garanzia all'interno di accordi di custodia consolidati.

A febbraio, Anchorage Digital ha stretto una partnership con Kamino per consentire alle istituzioni di prendere in prestito contro Solana (SOL) in staking detenuta presso Anchorage Digital Bank, dando ai mutuatari accesso alla liquidità onchain senza spostare la garanzia dalla custodia qualificata.

I modelli garantiti da Bitcoin sono seguiti a marzo, quando Lombard ha stretto una partnership con Bitwise per sviluppare un sistema per prendere in prestito contro BTC detenuti in custodia, con Morpho che fornisce l'infrastruttura di prestito. A differenza del modello di Circle, che converte i BTC depositati in cirBTC per l'uso come garanzia, il sistema di Lombard è stato progettato per mantenere il Bitcoin sottostante in custodia senza wrapping o bridging.

BitGo ha anche ampliato la sua offerta di prestito istituzionale a marzo, lanciando una piattaforma di finanziamento per prendere e dare in prestito contro asset crittografici liquidi, in staking e bloccati detenuti in custodia. Il suo modello basato su portafoglio consente a più asset di fungere da garanzia anziché richiedere che la garanzia venga fornita per singoli prestiti.

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