Circle、機関投資家向けにビットコイン担保のUSDC借入を開始
Circleは機関投資家向けにビットコイン担保の借入を提供し、BTC保有を売却せずにUSDCの流動性を引き出せるようにする。
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Circleは機関投資家向けにビットコイン担保の借入を提供し、BTC保有を売却せずにUSDCの流動性を引き出せるようにする。
ステーブルコイン発行元のCircleは、機関投資家向けにビットコイン担保の借入サービスを開始した。対象となるCircle Mint顧客は、BTCを担保として使用し、オンチェーン貸付市場を通じてUSDCを借り入れることができる。
「デジタル資産担保借入」と呼ばれるこのサービスでは、顧客はビットコインを預け入れ、CircleのラップドビットコイントークンであるcirBTCを発行し、ArcまたはEthereum上の対応する第三者貸付市場に担保として供給する。最初にサポートされる貸付プロトコルはMorphoで、CircleはAaveやその他のプロトコルを追加する予定である。この展開は、月曜日にcirBTCがArc上で稼働するのと同時に行われる。
Circleによると、借り入れたUSDCは顧客のCircle Mint残高に直接入金され、借入金利、担保要件、清算閾値は第三者貸付市場によって設定される。借入ポジションは過剰担保であり、担保はCircleが直接貸し付けるのではなく、顧客管理のウォレットから第三者DeFiプロトコルに供給される。ニューヨークの顧客は対象外である。
Circleは6月にEthereum上でcirBTCをすでに開始している。このトークンはCircle National Trustが保管するビットコインによって1対1で裏付けられている。
両方の開始は、Circleがステーブルコイン決済と金融市場を対象としたレイヤー1ブロックチェーンであるArcメインネットを展開してから数日後に行われた。ArcはUSDCをネイティブガストークンとして使用し、BlackRockのBUIDLやCircleのUSYCなどのトークン化資産をサポートしている。
Circleの開始は、担保を既存のカストディ契約内に維持しながら、機関投資家に暗号資産担保の借入へのアクセスを提供するという広範な動きに続くものである。
2月には、Anchorage DigitalがKaminoと提携し、機関がAnchorage Digital Bankに保有するステーキング済みSolana（SOL）を担保に借り入れることを可能にした。これにより、借り手は担保を適格カストディから移動させることなく、オンチェーン流動性にアクセスできる。
ビットコイン担保モデルは3月に続き、LombardがBitwiseと提携して、カストディに保有するBTCを担保に借り入れるシステムを開発した。貸付インフラはMorphoが提供する。Circleのモデルが預け入れたBTCをcirBTCに変換して担保として使用するのに対し、Lombardのシステムは基盤となるビットコインをラップやブリッジせずにカストディに保持するように設計されている。
BitGoも3月に機関向け貸付サービスを拡大し、カストディに保有する流動性、ステーキング済み、ロック済みの暗号資産を担保に借入・貸付を行うためのファイナンスプラットフォームを開始した。そのポートフォリオベースのモデルでは、個別のローンごとに担保を差し入れる必要がなく、複数の資産を担保として使用できる。
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