Comisiones de trading: Entiende las estructuras de comisiones en 3 minutos
Las comisiones de trading son un coste importante a considerar en el trading de criptomonedas. Tanto si los usuarios operan en mercados al contado, con derivados, como si compran y venden activos digitales con frecuencia, las comisiones pueden afectar a sus costes totales de trading. Las distintas plataformas de trading suelen aplicar estructuras de comisiones diferentes en función de factores como el tipo de orden, el volumen de trading y el nivel del usuario. Entender cómo funcionan las comisiones de trading puede ayudar a los usuarios a calcular los costes con mayor claridad y a elegir métodos de trading que se adapten mejor a sus necesidades. Este artículo explica los principales componentes de las comisiones de trading de criptomonedas, la diferencia entre comisiones de maker y de taker, y formas de gestionar los costes de trading de manera más eficaz.
¿De qué se componen las comisiones de trading de criptomonedas?
Las comisiones de trading de criptomonedas son cargos por servicio en los que se incurre cuando los usuarios compran, venden o realizan otras transacciones en una plataforma de trading.
Las plataformas de trading necesitan mantener sistemas de trading, servidores, infraestructura de seguridad y servicios de gestión de activos. Como resultado, generalmente cobran comisiones en función de la actividad de trading de los usuarios. En la práctica, las comisiones suelen calcularse como un porcentaje del valor de la transacción. Una vez completada una operación con activos digitales, la plataforma calcula la comisión aplicable según la tasa de comisión vigente.
Las estructuras de comisiones pueden variar entre plataformas. Entre los factores comunes se incluyen:
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El tipo de trading, como el trading al contado o el trading de derivados;
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El método de ejecución de la orden, como órdenes maker o taker;
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El volumen de trading del usuario y el nivel de la cuenta.
Para los usuarios que operan con frecuencia, las comisiones no son simplemente un gasto fijo puntual. Pueden convertirse en un coste recurrente importante que debe considerarse a largo plazo.
Comisiones de maker frente a comisiones de taker
En las plataformas de trading de criptomonedas, las comisiones suelen dividirse en comisiones de maker y comisiones de taker según si una orden añade liquidez al mercado o la retira. Entender esta distinción es una parte importante para aprender cómo funcionan los costes de trading.
Una orden maker es una orden que no se ejecuta inmediatamente después de enviarse. En su lugar, se coloca en el libro de órdenes y espera a que otro participante del mercado la case. Por ejemplo, si Bitcoin cotiza actualmente a un precio determinado y un usuario quiere comprar a un nivel más bajo, puede colocar una orden limitada de compra. La operación solo se completará si el mercado alcanza más tarde ese precio y aparece una orden de venta coincidente.
Dado que las órdenes maker se añaden al libro de órdenes y aumentan la profundidad de mercado disponible, los usuarios que las colocan suelen considerarse proveedores de liquidez. Para fomentar la liquidez del mercado, muchas plataformas de trading ofrecen comisiones más bajas para las órdenes maker.
Las órdenes taker funcionan de manera diferente. Una orden taker se casa inmediatamente con una orden que ya existe en el libro de órdenes. Por ejemplo, si un usuario quiere comprar Bitcoin de inmediato al precio de mercado actual, el sistema de trading casará la orden con las órdenes de venta disponibles para que la operación pueda ejecutarse rápidamente. Dado que las órdenes taker retiran liquidez existente del mercado, los takers suelen considerarse usuarios de liquidez. Por lo tanto, las comisiones de taker suelen ser ligeramente más altas que las comisiones de maker.
En pocas palabras, las órdenes maker generalmente se centran más en el control del precio e implican esperar al emparejamiento del mercado, lo que puede dar lugar a comisiones más bajas. Las órdenes taker priorizan la velocidad de ejecución y suelen implicar comisiones relativamente más altas.
Costes ocultos en el trading
Además de las comisiones básicas de trading, el trading de criptomonedas puede conllevar otros costes.
Un coste oculto habitual es el diferencial entre precio de compra y de venta (bid-ask spread). El diferencial es la diferencia entre el precio más alto que los compradores están dispuestos a pagar y el precio más bajo que los vendedores están dispuestos a aceptar. En mercados con menor liquidez, esta brecha puede ampliarse. Si un usuario opera directamente al precio de mercado, el precio de ejecución real puede diferir del precio esperado.
En el trading de derivados, los usuarios también deben prestar atención a las comisiones de financiación. Los pagos de financiación se utilizan generalmente para ayudar a mantener los precios de los contratos perpetuos alineados con los precios del mercado al contado, equilibrando las posiciones largas y cortas. Cuando los usuarios mantienen posiciones en contratos durante períodos prolongados, las comisiones de financiación pueden convertirse en una parte significativa de los costos totales de trading.
Por esta razón, calcular los costos de trading no debería limitarse a mirar simplemente la tasa de comisión principal. Los usuarios también deben considerar el método de trading, la profundidad del mercado y el período de tenencia.
¿Cómo puedes reducir los costos de trading de criptomonedas?
Reducir los costos de trading generalmente requiere ajustar el comportamiento de trading según las reglas de la plataforma.
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Sistemas de niveles de usuario:
Muchas plataformas de trading ofrecen diferentes niveles de comisiones según el volumen de trading o los activos de la cuenta. Los usuarios en diferentes niveles o con diferentes frecuencias de trading pueden calificar para diferentes tasas de comisión. -
Elige cuidadosamente los tipos de órdenes:
Por ejemplo, las órdenes limitadas pueden ayudar a los usuarios a controlar los precios de ejecución y, en algunos casos, también pueden reducir las comisiones de trading. -
Monitorea las actualizaciones de comisiones de la plataforma, promociones y beneficios para usuarios:
Sin embargo, comisiones más bajas no significan necesariamente una mejor experiencia de trading en general. Al elegir una plataforma, los usuarios también deben considerar la profundidad del mercado, las medidas de seguridad, la estabilidad del sistema y el servicio al cliente.
Comprender las estructuras de comisiones de trading es una parte importante para mejorar la eficiencia en el trading de activos digitales. Al planificar los métodos de trading y gestionar los costos con más cuidado, los usuarios pueden participar en el mercado de criptomonedas con mayor transparencia. Aprender los fundamentos es el primer paso.
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Proceso para operar en MGBX:
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Registra una cuenta de trading y completa la verificación de identidad necesaria;
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Deposita fondos y selecciona el tipo de operación;
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En la página de trading del activo, introduce el importe o la cantidad que deseas comprar;
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Confirma la orden, completa la operación y comprueba que el saldo de tu cuenta se haya actualizado correctamente.
Lecturas adicionales:
Guía completa para principiantes sobre el trading de criptomonedas
¿Qué es el trading de criptomonedas? Explicado en 3 minutos