Taxas de Negociação: Entenda as Estruturas de Taxas em 3 Minutos

As taxas de negociação são um custo importante a considerar na negociação de criptomoedas. Seja operando no mercado à vista, em derivativos ou comprando e vendendo ativos digitais com frequência, as taxas podem afetar os custos totais de negociação. Diferentes plataformas de negociação geralmente aplicam estruturas de taxas distintas com base em fatores como tipo de ordem, volume de negociação e nível do usuário. Entender como as taxas de negociação funcionam pode ajudar os usuários a calcular os custos com mais clareza e escolher métodos de negociação mais adequados às suas necessidades. Este artigo explica os principais componentes das taxas de negociação de criptomoedas, a diferença entre taxas de maker e taker e formas de gerenciar os custos de negociação de maneira mais eficaz.

O que compõe as taxas de negociação de criptomoedas?

As taxas de negociação de criptomoedas são cobranças de serviço incorridas quando os usuários compram, vendem ou realizam outras transações em uma plataforma de negociação.

As plataformas de negociação precisam manter sistemas de negociação, servidores, infraestrutura de segurança e serviços de gestão de ativos. Como resultado, geralmente cobram taxas com base na atividade de negociação dos usuários. Na prática, as taxas costumam ser calculadas como uma porcentagem do valor da transação. Após a conclusão de uma negociação de ativo digital, a plataforma calcula a taxa aplicável de acordo com a alíquota vigente.

As estruturas de taxas podem variar entre plataformas. Fatores comuns incluem:

• Tipo de negociação, como negociação à vista ou de derivativos;

• Método de execução da ordem, como ordens maker ou taker;

• Volume de negociação do usuário e nível da conta.

Para usuários que negociam com frequência, as taxas não são simplesmente uma despesa fixa e pontual. Elas podem se tornar um custo recorrente importante que deve ser considerado no longo prazo.

Taxas de maker vs taxas de taker

Nas plataformas de negociação de criptomoedas, as taxas costumam ser divididas em taxas de maker e taxas de taker, dependendo de a ordem adicionar liquidez ao mercado ou removê-la. Entender essa distinção é uma parte importante para compreender como funcionam os custos de negociação.

Uma ordem maker é uma ordem que não é executada imediatamente após ser enviada. Em vez disso, ela é colocada no livro de ofertas e aguarda que outro participante do mercado a corresponda. Por exemplo, se o Bitcoin está sendo negociado atualmente a um determinado preço e um usuário deseja comprar a um nível mais baixo, ele pode enviar uma ordem de compra limitada. A negociação só será concluída se o mercado posteriormente atingir esse preço e houver uma ordem de venda correspondente disponível.

Como as ordens maker são adicionadas ao livro de ofertas e aumentam a profundidade de mercado disponível, os usuários que as enviam costumam ser considerados provedores de liquidez. Para incentivar a liquidez do mercado, muitas plataformas de negociação oferecem taxas mais baixas para ordens maker.

As ordens taker funcionam de maneira diferente. Uma ordem taker é correspondida imediatamente contra uma ordem que já existe no livro de ofertas. Por exemplo, se um usuário deseja comprar Bitcoin imediatamente ao preço de mercado atual, o sistema de negociação corresponderá a ordem com ordens de venda disponíveis para que a negociação possa ser executada rapidamente. Como as ordens taker removem liquidez existente do mercado, os takers geralmente são considerados usuários de liquidez. As taxas de taker costumam, portanto, ser um pouco mais altas do que as taxas de maker.

Em termos simples, as ordens maker geralmente se concentram mais no controle de preço e envolvem esperar pela correspondência no mercado, o que pode resultar em taxas mais baixas. As ordens taker priorizam a velocidade de execução e normalmente envolvem taxas relativamente mais altas.

Custos ocultos na negociação

Além das taxas básicas de negociação, a negociação de criptomoedas pode envolver outros custos.

Um custo oculto comum é o spread de compra e venda. O spread é a diferença entre o preço mais alto que os compradores estão dispostos a pagar e o preço mais baixo que os vendedores estão dispostos a aceitar. Em mercados com menor liquidez, essa diferença pode se ampliar. Se um usuário negocia diretamente ao preço de mercado, o preço de execução real pode diferir do preço esperado.

Na negociação de derivativos, os usuários também devem prestar atenção às taxas de financiamento. Os pagamentos de financiamento geralmente são usados para ajudar a manter os preços dos contratos perpétuos alinhados com os preços do mercado à vista, equilibrando posições compradas e vendidas. Quando os usuários mantêm posições em contratos por períodos prolongados, as taxas de financiamento podem se tornar uma parte significativa dos custos totais de negociação.

Por esse motivo, calcular os custos de negociação deve envolver mais do que simplesmente observar a taxa de corretagem principal. Os usuários também devem considerar o método de negociação, a profundidade do mercado e o período de manutenção.

Como Você Pode Reduzir os Custos de Negociação de Criptomoedas?

Reduzir os custos de negociação geralmente exige ajustar o comportamento de negociação com base nas regras da plataforma.

• Sistemas de níveis de usuário:
  Muitas plataformas de negociação oferecem diferentes níveis de taxas com base no volume de negociação ou nos ativos da conta. Usuários em diferentes níveis ou com diferentes frequências de negociação podem se qualificar para diferentes taxas.

• Escolha os tipos de ordem com cuidado:
  Por exemplo, ordens limitadas podem ajudar os usuários a controlar os preços de execução e, em alguns casos, também podem reduzir as taxas de negociação.

• Monitore atualizações de taxas da plataforma, promoções e benefícios para usuários:
  No entanto, taxas mais baixas não significam necessariamente uma melhor experiência geral de negociação. Ao escolher uma plataforma, os usuários também devem considerar a profundidade do mercado, as medidas de segurança, a estabilidade do sistema e o atendimento ao cliente.

Entender as estruturas de taxas de negociação é uma parte importante para melhorar a eficiência na negociação de ativos digitais. Ao planejar os métodos de negociação e gerenciar os custos com mais cuidado, os usuários podem participar do mercado de criptomoedas com maior transparência. Aprender os fundamentos é o primeiro passo.

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Processo para negociar na MGBX:

1. Cadastre uma conta de negociação e conclua a verificação de identidade necessária;

2. Deposite fundos e selecione o tipo de operação;

3. Na página de negociação do ativo, insira o valor ou a quantidade que deseja comprar;

4. Confirme a ordem, conclua a negociação e verifique se o saldo da sua conta foi atualizado corretamente.

Leituras adicionais:

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