ビジネス上の考慮事項

1. 詐欺関連情報

一般的な詐欺の種類

銀行カード詐欺

•編集された銀行振込スクリーンショット： 詐欺師は偽の振込スクリーンショットを作成し、実際に振込を完了せずに暗号資産を解放するよう販売者に要求する場合があります。

•偽造銀行振込SMS： 詐欺師は銀行の振込通知を偽造し、自分の電話番号を使用して販売者に送信する可能性があります（送信者の番号が銀行の公式番号であることを必ず確認してください）。

Alipay詐欺

•変更されたニックネーム： 詐欺師はニックネームを「〇〇元を振り込みました」に変更し、注文金額と一致する取引を開始する可能性があります。

•支払いの開始： 詐欺師は注文と同じ金額の支払いを直接要求する場合があります。

•編集されたAlipay振込スクリーンショット： 詐欺師は改ざんされた振込スクリーンショットを販売者に送信し、実際に振込を行わずに暗号資産の解放を要求する可能性があります。

WeChat詐欺

•アバターとニックネームの一致： 詐欺師は別のWeChatアカウントを使用して販売者のアバターとニックネームを一致させ、振込を行い、スクリーンショットを販売者に送信して暗号資産の解放を要求する場合があります。

•編集されたWeChat振込スクリーンショット： 詐欺師は改ざんされた振込スクリーンショットを販売者に送信し、実際に振込を行わずに暗号資産の解放を要求する可能性があります。

•遅延振込： WeChatには遅延支払い機能があります。このような振込に遭遇した場合、販売者は直ちに取引に異議を申し立て、資金が確認された後にのみ暗号資産を解放する必要があります。資金が到着していない場合は暗号資産を解放しないでください。

詐欺を防ぐ方法

•振込詳細の確認： 支払いソフトウェア（例：モバイルバンキングアプリ、Alipay、WeChat）で取引詳細を直接確認してください。

•支払い金額と支払人情報の確認： 金額と支払人の詳細が注文と一致していることを確認してください。

•安全な口座への資金移動： 支払いを受け取った後、資金を安全な銀行口座に移して、支払いが正当であることを確認してください。

これら3つの側面を確認することで、一般的な詐欺の手口を効果的に防ぐことができます。振込スクリーンショットやSMS通知だけに頼らず、支払いソフトウェアで取引詳細と口座残高を常に確認してください。

詐欺への対処方法

•直ちに異議を申し立てる： 詐欺が疑われる場合は、直ちに注文に異議を申し立て、暗号資産を解放しないでください。プラットフォームのカスタマーサービスが介入します。

•相手方への連絡を試みる： 必要に応じて注文をキャンセルするか、追加の支払いを要求してください。

•詐欺を報告する： 暗号資産を解放していない場合は、直ちにカスタマーサービスに詐欺を報告してください。プラットフォームはアカウントを保護し、さらなる取引を防ぐための措置を講じます。

•口座を注意深く確認する： 複数の注文がある場合でも、詐欺師に機会を与えないよう、口座を注意深く確認してください。

2. カード凍結関連情報

カードが凍結される理由

電気通信詐欺、オンラインギャンブル、ねずみ講に対する厳格な調査の文脈では、当局は複数の口座を一括して凍結し、ブロックチェーンデータを分析して資金の流れを追跡する場合があります。このアプローチは、追加の関連口座の凍結につながる可能性があります。凍結措置は、直接関与する口座だけでなく、間接的に関連する口座にも影響を及ぼす可能性があります。このリスクを軽減するために、ユーザーは口座の合法性とコンプライアンスを維持し、ブロックチェーン取引の送信元と送信先を徹底的に検証して、不必要なトラブルを回避することをお勧めします。

カード凍結を回避する方法

•機密性の高いキーワードの使用を避ける： 振込の摘要欄に「デジタル通貨」や「ビットコイン」などの用語を含めないでください。

•個人以外の口座からの振込を受け付けない： もし

ご自身の名前ではない口座から資金を受け取った場合は、必ず元の経路で資金を返却してください。

•目的別にカードを使い分ける：受け取り用と支払い用に別々のカードを使用してください。取引には複数の個人カードを使用してください。受け取り用カードはリスクが高いため、受け取った資金をフィルタリングし、より安全な銀行カードに移してください。

•取引金額を管理する：1枚の銀行カードで頻繁に取引を行うことは避けてください。

•よく使う受け取り用カードに多額の資金を置かない：頻繁に使用する受け取り用カードに多額の資金を保持しないでください。カードを一定期間使用した後は資金を引き出し、感染した資金による凍結リスクを避けるため一時的に使用を中止してください。

•再利用前にカードを確認する：以前使用していなかった、または長期間使っていなかったカードを使用する前に、正常に機能するか確認し、資金が凍結された場合の問題を避けてください。

カードが凍結された場合の対処法

•即時の対応：銀行に連絡してカード凍結の理由を確認し、捜査当局を特定してください。

•司法凍結の場合：速やかに捜査当局に連絡を取り、状況を説明してください。必要書類を提出してください。

•証拠の提出：銀行取引明細、ブロックチェーンの取引記録、プラットフォームの注文記録、WeChatのチャット履歴（取引に関する連絡を含む）、および収入証明など資産の正当性を証明するその他の証拠を含む、完全な取引記録がこれに該当する場合があります。

•証拠が不十分な場合：十分な証拠を提出してもカードが凍結されたままの場合、または捜査官による不適切な行為（事件と無関係な資金を凍結解除しないなど）に遭遇した場合は、関連法に基づいて苦情を申し立てるか訴訟を起こすことができます。当局は法定期間内に事件を処理することが義務付けられています。

予防策

•仮想通貨取引には専用カードを使用する：仮想通貨取引用のカードを、日常の生活費、給与、投資用のカードとして使用しないでください。

•安全な口座に資金を移す：資金を受け取った後、Alipayの余利宝やその他の安全な投資プラットフォームなどの主要な金融商品口座に移し、その後フィルタリングして安全な銀行カードに資金を移してください。

•安全な投資プラットフォームを利用する：資金を安全な投資プラットフォームに移し、短期または柔軟な投資商品を購入し、満期時に安全な銀行カードに資金を引き出してください。

•カード残高を管理する：1枚のカードに過剰な残高を保持しないでください。非実名の支払いを受け取った場合は返金し、「誤入金」と記入してください。機密性の高いキーワードが使用されている場合は、資金を返金し、「誤入金」と記入してください。

3. よくある問題

実名認証

•受け取りや支払いの際、ユーザーが個人の銀行口座を使用していることを確認してください。

資金不足

•短期間で資金を補充できない場合は、資金不足による注文のキャンセルやユーザーからの苦情を避けるため、注文の取り下げを検討してください。

機密性の高い記載

•機密性の高い記載がある送金については、資金を返金し、「誤入金」と記入することをお勧めします。

マーチャントの収益

•マーチャントの収益は、価格設定と注文量によって異なります。

マーチャントの撤退

•マーチャントはいつでもマーチャントからの撤退を申請できます。違反がない場合、デポジットは7営業日以内に口座に返金されます。