Considérations commerciales

1. Informations relatives à la fraude

Types de fraude courants

Fraude par carte bancaire

•Captures d’écran de virement bancaire modifiées : Les escrocs peuvent créer de fausses captures d’écran de virement et les envoyer aux marchands, en leur demandant de libérer la cryptomonnaie sans avoir réellement effectué le transfert.

•SMS de virement bancaire falsifiés : Les escrocs peuvent falsifier des notifications de virement bancaire et les envoyer aux marchands en utilisant leurs propres numéros de téléphone (assurez-vous de vérifier que le numéro de l’expéditeur est un numéro bancaire officiel).

Fraude Alipay

•Pseudo modifié : Les escrocs peuvent changer leur pseudo en « Vous avez transféré xxx yuans » et initier une transaction correspondant au montant de la commande.

•Initiation du paiement : Les escrocs peuvent directement demander le paiement du même montant que la commande.

•Captures d’écran de virement Alipay modifiées : Les escrocs peuvent envoyer des captures d’écran de transfert altérées aux marchands, en demandant la libération de la cryptomonnaie sans avoir réellement effectué le transfert.

Fraude WeChat

•Avatar et pseudo correspondants : Les escrocs peuvent utiliser un autre compte WeChat pour reproduire l’avatar et le pseudo du marchand, puis effectuer un transfert et envoyer la capture d’écran au marchand pour demander la libération de la cryptomonnaie.

•Captures d’écran de virement WeChat modifiées : Les escrocs peuvent envoyer des captures d’écran de transfert altérées aux marchands, en demandant la libération de la cryptomonnaie sans avoir réellement effectué le transfert.

•Transfert différé : WeChat dispose d’une fonction de paiement différé. Si vous rencontrez de tels transferts, les marchands doivent rapidement contester la transaction et ne libérer la cryptomonnaie qu’une fois les fonds confirmés. Ne libérez pas la cryptomonnaie si les fonds ne sont pas arrivés.

Comment prévenir la fraude

•Vérifier les détails du transfert : Vérifiez les détails de la transaction directement dans le logiciel de paiement (par exemple, application bancaire mobile, Alipay, WeChat).

•Confirmer le montant du paiement et les informations du payeur : Assurez-vous que le montant et les détails du payeur correspondent à la commande.

•Transférer les fonds vers un compte sécurisé : Après avoir reçu le paiement, transférez les fonds vers un compte bancaire sécurisé pour vous assurer que le paiement est légitime.

En confirmant ces trois aspects, vous pouvez efficacement prévenir les méthodes de fraude courantes. Vérifiez toujours les détails de la transaction et les soldes des comptes dans le logiciel de paiement, plutôt que de vous fier uniquement aux captures d’écran de transfert ou aux notifications SMS.

Comment gérer la fraude

•Déposer une contestation immédiatement : Si vous soupçonnez une fraude, contestez immédiatement la commande et ne libérez pas la cryptomonnaie. Le service client de la plateforme interviendra.

•Tenter de contacter l’autre partie : Annulez la commande ou demandez un paiement supplémentaire si nécessaire.

•Signaler la fraude : Si vous n’avez pas libéré la cryptomonnaie, signalez immédiatement la fraude au service client. La plateforme prendra des mesures pour sécuriser le compte et empêcher d’autres transactions.

•Vérifier soigneusement les comptes : Même avec plusieurs commandes, assurez-vous de vérifier soigneusement votre compte pour ne laisser aucune opportunité aux escrocs.

2. Informations relatives au gel de carte

Pourquoi votre carte pourrait-elle être gelée ?

Dans le cadre d’enquêtes strictes sur la fraude aux télécommunications, les jeux d’argent en ligne et les systèmes pyramidaux, les autorités peuvent geler collectivement plusieurs comptes et analyser les données de la blockchain pour tracer les flux de fonds. Cette approche peut entraîner le gel de comptes supplémentaires liés. Les mesures de gel peuvent affecter non seulement les comptes directement impliqués, mais aussi ceux indirectement associés. Pour atténuer ce risque, il est conseillé aux utilisateurs de maintenir la légalité et la conformité de leurs comptes et de vérifier minutieusement la source et la destination des transactions blockchain afin d’éviter des désagréments inutiles.

Comment éviter le gel de carte

•Éviter d’utiliser des mots-clés sensibles : N’incluez pas de termes comme « monnaie numérique » ou « Bitcoin » dans les remarques de transfert.

•Ne pas accepter de transferts provenant de comptes non personnels : Si vous

recevoir des fonds d’un compte qui n’est pas à votre nom, assurez-vous de retourner les fonds par la voie d’origine.

•Cartes séparées pour différents usages : Utilisez des cartes distinctes pour recevoir et effectuer des paiements. Utilisez plusieurs cartes personnelles pour les transactions. Étant donné que les cartes de réception présentent un risque plus élevé, filtrez les fonds reçus et transférez-les vers une carte bancaire plus sûre.

•Contrôlez les montants des transactions : Évitez les transactions fréquentes avec une seule carte bancaire.

•Évitez de conserver de gros montants sur les cartes de réception couramment utilisées : Ne gardez pas de grosses sommes sur les cartes de réception fréquemment utilisées. Après avoir utilisé une carte pendant un certain temps, retirez les fonds et cessez temporairement de l’utiliser pour éviter les risques de gel dus à des fonds contaminés.

•Vérifiez les cartes avant réutilisation : Avant d’utiliser une carte précédemment inactive ou inutilisée depuis longtemps, vérifiez qu’elle fonctionne correctement pour éviter des problèmes si les fonds sont gelés.

Comment gérer une carte gelée

•Action immédiate : Contactez la banque pour comprendre la raison du gel de la carte et identifier les autorités chargées de l’enquête.

•S’il s’agit d’un gel judiciaire : Essayez de contacter rapidement les autorités chargées de l’enquête et expliquez la situation. Fournissez les documents requis.

•Fournir des preuves : Cela peut inclure des relevés de transactions complets, tels que des relevés bancaires, des enregistrements de transactions blockchain, des enregistrements de commandes de plateforme, l’historique des discussions WeChat (y compris les communications concernant la transaction) et d’autres preuves démontrant la légitimité des actifs, y compris une preuve de revenus.

•Si les preuves sont insuffisantes : Si des preuves suffisantes ont été fournies mais que la carte reste gelée, ou si vous rencontrez une mauvaise conduite de la part des enquêteurs (comme ne pas dégeler des fonds sans rapport avec l’affaire), vous pouvez déposer une plainte ou intenter une action en justice conformément aux lois applicables. Les autorités sont tenues de traiter l’affaire dans le délai légal.

Mesures préventives

•Utilisez des cartes dédiées aux transactions en monnaie virtuelle : N’utilisez pas les cartes servant aux transactions en monnaie virtuelle comme cartes de vie courante, de salaire ou d’investissement.

•Transférez les fonds vers un compte sécurisé : Après avoir reçu des fonds, transférez-les vers un compte de produit financier majeur tel que Yueli Bao d’Alipay ou d’autres plateformes d’investissement sûres, puis filtrez et transférez les fonds vers une carte bancaire sécurisée.

•Utilisez des plateformes d’investissement sûres : Transférez les fonds vers des plateformes d’investissement sûres, achetez des produits d’investissement à court terme ou flexibles, et retirez les fonds vers une carte bancaire sécurisée à l’échéance.

•Gérez les soldes des cartes : Évitez de conserver des soldes excessifs sur une seule carte. Si vous recevez des paiements non vérifiés, retournez-les et indiquez « Paiement erroné ». Si des mots-clés sensibles sont utilisés, retournez les fonds et indiquez « Paiement erroné ».

3. Problèmes courants

Authentification par nom réel

•Lors de la réception ou de l’envoi de paiements, assurez-vous que l’utilisateur utilise un compte bancaire personnel.

Fonds insuffisants

•S’il est impossible de recharger des fonds à court terme, envisagez de supprimer la commande pour éviter les annulations de commande ou les plaintes des utilisateurs dues à des fonds insuffisants.

Remarques sensibles

•Pour les transferts comportant des remarques sensibles, il est conseillé de retourner les fonds et d’indiquer « Paiement erroné ».

Revenus des marchands

•Les revenus des marchands dépendent de leur tarification et du volume de commandes.

Retrait des marchands

•Les marchands peuvent demander à tout moment de se retirer de leur statut de marchand. S’il n’y a pas de violations, le dépôt sera remboursé sur le compte dans un délai de 7 jours ouvrables.