Considerazioni aziendali

1. Informazioni relative alle frodi

Tipi comuni di frode

Frode con carte bancarie

•Screenshot di bonifici bancari modificati: I truffatori possono creare screenshot di bonifici falsi e inviarli ai commercianti, chiedendo di rilasciare la criptovaluta senza aver effettivamente completato il trasferimento.

•SMS di bonifico bancario contraffatti: I truffatori potrebbero falsificare notifiche di bonifico bancario e inviarle ai commercianti utilizzando i propri numeri di telefono (assicurarsi di verificare che il numero del mittente sia un numero bancario ufficiale).

Frode con Alipay

•Soprannome modificato: I truffatori potrebbero cambiare il proprio soprannome in “Ti ho trasferito xxx Yuan” e avviare una transazione corrispondente all'importo dell'ordine.

•Avvio del pagamento: I truffatori possono richiedere direttamente il pagamento dello stesso importo dell'ordine.

•Screenshot di trasferimento Alipay modificati: I truffatori possono inviare screenshot di trasferimento alterati ai commercianti, richiedendo il rilascio della criptovaluta senza aver effettivamente effettuato il trasferimento.

Frode con WeChat

•Avatar e soprannome corrispondenti: I truffatori possono utilizzare un account WeChat diverso per copiare avatar e soprannome del commerciante, quindi effettuare un trasferimento e inviare lo screenshot al commerciante per richiedere il rilascio della criptovaluta.

•Screenshot di trasferimento WeChat modificati: I truffatori potrebbero inviare screenshot di trasferimento alterati ai commercianti, richiedendo il rilascio della criptovaluta senza aver effettivamente effettuato il trasferimento.

•Trasferimento ritardato: WeChat dispone di una funzione di pagamento ritardato. Se si incontrano tali trasferimenti, i commercianti dovrebbero contestare prontamente la transazione e rilasciare la criptovaluta solo una volta confermati i fondi. Non rilasciare la criptovaluta se i fondi non sono arrivati.

Come prevenire le frodi

•Verificare i dettagli del trasferimento: Controllare i dettagli della transazione direttamente nel software di pagamento (ad es. app di mobile banking, Alipay, WeChat).

•Confermare importo del pagamento e dati del pagatore: Assicurarsi che importo e dati del pagatore corrispondano all'ordine.

•Trasferire i fondi su un conto sicuro: Dopo aver ricevuto il pagamento, trasferire i fondi su un conto bancario sicuro per garantire che il pagamento sia legittimo.

Confermando questi tre aspetti, è possibile prevenire efficacemente i metodi di frode più comuni. Verificare sempre i dettagli della transazione e i saldi del conto nel software di pagamento, anziché basarsi esclusivamente su screenshot di trasferimento o notifiche SMS.

Come gestire le frodi

•Aprire immediatamente una contestazione: Se si sospetta una frode, aprire subito una contestazione per l'ordine e non rilasciare la criptovaluta. Il servizio clienti della piattaforma interverrà.

•Cercare di contattare l'altra parte: Annullare l'ordine o richiedere un ulteriore pagamento se necessario.

•Segnalare la frode: Se non si è ancora rilasciata la criptovaluta, segnalare immediatamente la frode al servizio clienti. La piattaforma adotterà misure per proteggere l'account e prevenire ulteriori transazioni.

•Verificare attentamente gli account: Anche con più ordini, assicurarsi di controllare attentamente il proprio account per non offrire alcuna opportunità ai truffatori.

2. Informazioni relative al congelamento delle carte

Perché la tua carta potrebbe essere congelata?

Nel contesto di indagini rigorose su frodi nelle telecomunicazioni, gioco d'azzardo online e schemi piramidali, le autorità possono congelare collettivamente più account e analizzare i dati della blockchain per tracciare il flusso di fondi. Questo approccio può portare al congelamento di ulteriori account correlati. Le misure di congelamento possono avere un impatto non solo sugli account direttamente coinvolti, ma anche su quelli indirettamente associati. Per mitigare questo rischio, si consiglia agli utenti di mantenere la legalità e la conformità dei propri account e di verificare accuratamente l'origine e la destinazione delle transazioni blockchain per evitare problemi inutili.

Come evitare il congelamento della carta

•Evitare l'uso di parole chiave sensibili: Non includere termini come “valuta digitale” o “Bitcoin” nelle causali dei trasferimenti.

•Non accettare trasferimenti da account non personali: Se si

ricevere fondi da un conto che non è a tuo nome, assicurati di restituire i fondi tramite il percorso originale.

•Carte separate per scopi diversi: Usa carte separate per ricevere e per effettuare pagamenti. Utilizza più carte personali per le transazioni. Poiché le carte di ricezione sono a rischio più elevato, filtra i fondi ricevuti e trasferiscili su una carta bancaria più sicura.

•Controlla gli importi delle transazioni: Evita transazioni frequenti con una singola carta bancaria.

•Evita di detenere grandi importi nelle carte di ricezione usate di frequente: Non tenere grandi quantità di fondi nelle carte di ricezione usate abitualmente. Dopo aver usato una carta per un periodo, preleva i fondi e sospendine temporaneamente l'uso per evitare rischi di congelamento da fondi infetti.

•Controlla le carte prima del riutilizzo: Prima di usare una carta precedentemente inattiva o inutilizzata da molto tempo, verifica che funzioni correttamente per evitare problemi se i fondi vengono congelati.

Come gestire una carta congelata

•Azione immediata: Contatta la banca per capire il motivo del congelamento della carta e identifica le autorità inquirenti.

•Se si tratta di un congelamento giudiziario: Cerca di contattare tempestivamente le autorità inquirenti e spiega la situazione. Fornisci i documenti richiesti.

•Fornisci prove: Possono includere registri completi delle transazioni, come estratti conto bancari, registri delle transazioni blockchain, registri degli ordini della piattaforma, cronologia chat WeChat (inclusa la comunicazione sulla transazione) e altre prove che dimostrino la legittimità dei beni, inclusa la prova del reddito.

•Se le prove sono insufficienti: Se sono state fornite prove sufficienti ma la carta rimane congelata, o se riscontri comportamenti scorretti da parte degli inquirenti (come il mancato scongelamento di fondi non correlati al caso), puoi presentare un reclamo o intentare causa secondo le leggi vigenti. Le autorità sono tenute a gestire il caso entro i termini legali.

Misure preventive

•Usa carte dedicate per le transazioni in valuta virtuale: Non usare le carte per transazioni in valuta virtuale come carte ordinarie per vivere, stipendio o investimenti.

•Trasferisci i fondi su un conto sicuro: Dopo aver ricevuto i fondi, trasferiscili su un conto di un importante prodotto finanziario come Yu'ebao di Alipay o altre piattaforme di investimento sicure, quindi filtra e trasferisci i fondi su una carta bancaria sicura.

•Usa piattaforme di investimento sicure: Trasferisci i fondi su piattaforme di investimento sicure, acquista prodotti di investimento a breve termine o flessibili e preleva i fondi su una carta bancaria sicura alla scadenza.

•Gestisci i saldi delle carte: Evita di mantenere saldi eccessivi su una singola carta. Se ricevi pagamenti non a nome reale, restituiscili e contrassegnali come "Pagamento errato". Se vengono usate parole chiave sensibili, restituisci i fondi e contrassegnali come "Pagamento errato".

3. Problemi comuni

Autenticazione a nome reale

•Quando ricevi o effettui pagamenti, assicurati che l'utente stia usando un conto bancario personale.

Fondi insufficienti

•Se non riesci a ricaricare i fondi in breve tempo, considera la rimozione dell'ordine per evitare cancellazioni di ordini o reclami degli utenti dovuti a fondi insufficienti.

Osservazioni sensibili

•Per i trasferimenti con osservazioni sensibili, è consigliabile restituire i fondi e contrassegnarli come "Pagamento errato".

Guadagni del commerciante

•I guadagni dei commercianti dipendono dai loro prezzi e dal volume degli ordini.

Ritiro del commerciante

•I commercianti possono richiedere in qualsiasi momento di ritirarsi dall'essere commerciante. Se non ci sono violazioni, il deposito verrà rimborsato sul conto entro 7 giorni lavorativi.