비즈니스 고려사항

1. 사기 관련 정보

일반적인 사기 유형

은행 카드 사기

•편집된 은행 송금 스크린샷: 사기꾼은 가짜 송금 스크린샷을 만들어 판매자에게 보내 실제로 송금을 완료하지 않고 암호화폐를 방출하도록 요구할 수 있습니다.

•위조된 은행 송금 SMS: 사기꾼은 은행 송금 알림을 위조하여 자신의 전화번호로 판매자에게 보낼 수 있습니다(발신자 번호가 공식 은행 번호인지 반드시 확인하세요).

알리페이 사기

•수정된 닉네임: 사기꾼은 닉네임을 “귀하에게 xxx 위안을 송금했습니다”로 변경하고 주문 금액과 일치하는 거래를 시작할 수 있습니다.

•결제 시작: 사기꾼은 주문과 동일한 금액의 결제를 직접 요청할 수 있습니다.

•편집된 알리페이 송금 스크린샷: 사기꾼은 변경된 송금 스크린샷을 판매자에게 보내 실제로 송금하지 않고 암호화폐 방출을 요청할 수 있습니다.

위챗 사기

•아바타 및 닉네임 일치: 사기꾼은 다른 위챗 계정을 사용하여 판매자의 아바타와 닉네임을 일치시킨 후 송금하고 스크린샷을 판매자에게 보내 암호화폐 방출을 요청할 수 있습니다.

•편집된 위챗 송금 스크린샷: 사기꾼은 변경된 송금 스크린샷을 판매자에게 보내 실제로 송금하지 않고 암호화폐 방출을 요청할 수 있습니다.

•지연 송금: 위챗에는 지연 결제 기능이 있습니다. 이러한 송금을 받은 경우 판매자는 즉시 거래에 이의를 제기하고 자금이 확인된 후에만 암호화폐를 방출해야 합니다. 자금이 도착하지 않은 경우 암호화폐를 방출하지 마십시오.

사기 예방 방법

•송금 세부 정보 확인: 결제 소프트웨어(예: 모바일 뱅킹 앱, 알리페이, 위챗)에서 거래 세부 정보를 직접 확인하세요.

•결제 금액 및 지불인 정보 확인: 금액과 지불인 세부 정보가 주문과 일치하는지 확인하세요.

•안전한 계좌로 자금 이체: 결제를 받은 후 자금을 안전한 은행 계좌로 이체하여 결제가 합법적인지 확인하세요.

이 세 가지 측면을 확인하면 일반적인 사기 수법을 효과적으로 예방할 수 있습니다. 송금 스크린샷이나 SMS 알림에만 의존하지 말고 결제 소프트웨어에서 거래 세부 정보와 계좌 잔액을 항상 확인하세요.

사기 처리 방법

•즉시 이의 제기: 사기가 의심되면 즉시 주문에 대해 이의를 제기하고 암호화폐를 방출하지 마십시오. 플랫폼 고객 서비스가 개입할 것입니다.

•상대방에게 연락 시도: 필요한 경우 주문을 취소하거나 추가 결제를 요청하세요.

•사기 신고: 암호화폐를 방출하지 않은 경우 즉시 고객 서비스에 사기를 신고하세요. 플랫폼은 계정을 보호하고 추가 거래를 방지하기 위한 조치를 취할 것입니다.

•계좌를 신중하게 확인: 여러 주문이 있더라도 사기꾼에게 기회를 주지 않도록 계좌를 신중하게 확인하세요.

2. 카드 동결 관련 정보

카드가 동결될 수 있는 이유

통신 사기, 온라인 도박, 다단계 사기에 대한 엄격한 조사가 이루어지는 상황에서 당국은 여러 계좌를 집단적으로 동결하고 블록체인 데이터를 분석하여 자금 흐름을 추적할 수 있습니다. 이러한 접근 방식은 추가 관련 계좌의 동결로 이어질 수 있습니다. 동결 조치는 직접 관련된 계좌뿐만 아니라 간접적으로 연관된 계좌에도 영향을 미칠 수 있습니다. 이러한 위험을 완화하기 위해 사용자는 계좌의 합법성과 규정 준수를 유지하고 블록체인 거래의 출처와 목적지를 철저히 확인하여 불필요한 문제를 피하는 것이 좋습니다.

카드 동결을 피하는 방법

•민감한 키워드 사용 피하기: 송금 메모에 “디지털 화폐” 또는 “비트코인”과 같은 용어를 포함하지 마십시오.

•비개인 계좌로부터의 송금을 받지 마십시오: 만약 귀하가

본인 명의가 아닌 계정에서 자금을 수령한 경우, 반드시 원래 경로를 통해 자금을 반환하세요.

•용도별 카드 분리 사용: 자금 수령용 카드와 결제용 카드를 분리하여 사용하세요. 거래에는 여러 개인 카드를 사용하세요. 수령용 카드는 위험도가 높으므로, 수령한 자금을 필터링한 후 더 안전한 은행 카드로 이체하세요.

•거래 금액 관리: 단일 은행 카드로 빈번한 거래를 피하세요.

•자주 사용하는 수령 카드에 큰 금액 보유 금지: 자주 사용하는 수령 카드에 큰 금액을 보관하지 마세요. 카드를 일정 기간 사용한 후 자금을 인출하고, 오염된 자금으로 인한 동결 위험을 피하기 위해 일시적으로 사용을 중단하세요.

•재사용 전 카드 확인: 이전에 비활성 상태였거나 오랫동안 사용하지 않은 카드를 사용하기 전에, 자금 동결 시 문제가 발생하지 않도록 카드가 정상적으로 작동하는지 확인하세요.

카드 동결 대처 방법

•즉시 조치: 은행에 연락하여 카드 동결 사유를 파악하고 수사 기관을 확인하세요.

•사법 동결인 경우: 신속히 수사 기관에 연락을 시도하고 상황을 설명하세요. 요청된 서류를 제출하세요.

•증거 제출: 은행 거래 내역, 블록체인 거래 기록, 플랫폼 주문 기록, 위챗 대화 내역(거래 관련 소통 포함), 소득 증명 등 자산의 적법성을 입증하는 기타 증거를 포함한 완전한 거래 기록이 필요할 수 있습니다.

•증거가 불충분한 경우: 충분한 증거를 제출했음에도 카드가 계속 동결되어 있거나, 수사관의 부적절한 행위(사건과 무관한 자금을 동결 해제하지 않는 등)가 발견되면 관련 법률에 따라 이의를 제기하거나 소송을 제기할 수 있습니다. 당국은 법적 기한 내에 사건을 처리해야 합니다.

예방 조치

•가상화폐 거래 전용 카드 사용: 가상화폐 거래용 카드를 일상 생활, 급여, 투자용 카드로 사용하지 마세요.

•안전한 계좌로 자금 이체: 자금을 수령한 후 알리페이 위어바오 등 주요 금융 상품 계좌나 기타 안전한 투자 플랫폼으로 이체한 다음, 자금을 필터링하여 안전한 은행 카드로 이체하세요.

•안전한 투자 플랫폼 활용: 자금을 안전한 투자 플랫폼으로 이체하고, 단기 또는 유동성 투자 상품을 구매한 후 만기 시 안전한 은행 카드로 인출하세요.

•카드 잔액 관리: 단일 카드에 과도한 잔액을 보유하지 마세요. 실명 확인이 되지 않은 결제를 수령한 경우, 반환하고 “오입금”으로 표시하세요. 민감한 키워드가 사용된 경우, 자금을 반환하고 “오입금”으로 표시하세요.

3. 일반적인 문제

실명 인증

•자금을 수령하거나 결제할 때, 사용자가 개인 은행 계좌를 사용하고 있는지 확인하세요.

자금 부족

•단기간에 자금을 충전할 수 없는 경우, 자금 부족으로 인한 주문 취소나 사용자 불만을 피하기 위해 주문을 제거하는 것을 고려하세요.

민감한 메모

•민감한 메모가 포함된 이체의 경우, 자금을 반환하고 “오입금”으로 표시하는 것이 좋습니다.

판매자 수익

•판매자의 수익은 가격 책정과 주문량에 따라 달라집니다.

판매자 탈퇴

•판매자는 언제든지 판매자 자격에서 탈퇴를 신청할 수 있습니다. 위반 사항이 없는 경우, 보증금은 영업일 기준 7일 이내에 계정으로 환불됩니다.