Como prevenir golpes comuns em negociações OTC?

Capítulo 1: Golpes Básicos

1. Golpes por SMS

Os golpistas podem descobrir seu número de telefone (como sua conta Alipay ou WeChat) após fazer um pedido. Eles podem conversar com você para ganhar tempo e depois enviar um SMS falso de confirmação de pagamento. Se você não verificar o saldo antes de liberar os fundos, poderá ser vítima do golpe.

Dica: O método mais seguro para confirmar o recebimento é entrar no internet banking ou usar um aplicativo móvel para verificar o saldo. Só libere os fundos após confirmar o recebimento.

2. Pagamento por Terceiros

Os golpistas podem usar o Alipay e selecionar a opção “Por favor, pague XXX valor em meu nome”, usando uma imagem que se parece com uma captura de tela de transferência. Se você não verificar o saldo recebido, poderá liberar os fundos sem ter recebido o pagamento.

Além disso, tenha cuidado se o golpista usar um código QR com um valor especificado, que pode ser diferente do valor real do pagamento. Por exemplo, se você estiver comprando um pedido de 500 yuans, mas o código QR estiver definido para 5000 yuans, você poderá transferir acidentalmente mais do que o pretendido.

Dica: Ao usar WeChat ou Alipay para pagamentos, desconfie de pedidos de “pagamento por terceiros”. Verifique cuidadosamente os detalhes do pedido e certifique-se de que o valor do pagamento está correto antes de liberar os fundos.

3. Golpes de Recibo Falso

Os golpistas podem enviar um recibo falso após clicar em “Confirmar Pagamento”. Se você liberar os fundos sem verificar o recebimento, poderá ser enganado.

Dica: Sempre entre na sua conta bancária para verificar se o saldo aumentou. Revise os extratos do Alipay e WeChat para confirmar o recebimento.

4. Transferências Incorretas

O golpista pode transferir intencionalmente para a conta errada (por exemplo, para um cúmplice) e fornecer uma captura de tela do pagamento ao comerciante ou ao atendimento ao cliente, solicitando a liberação dos fundos.

Dica: Confie nos registros de transação da sua própria conta de recebimento. Nunca libere os fundos se o dinheiro não tiver sido recebido.

5. Pedidos Repetidos com o Mesmo Valor

Os golpistas podem fazer vários pedidos com o mesmo valor em um curto período usando contas diferentes ou a mesma conta. Se você não verificar cuidadosamente as transações e os pedidos, poderá ser induzido a liberar os fundos.

Exemplo: Um usuário faz quatro pedidos de 1000 USDT cada. Após o quinto pedido, o usuário não faz o pagamento, mas clica em “Pago”. Se o tempo entre os dois últimos pedidos for muito curto, você poderá liberar erroneamente os fundos do quinto pedido sem verificar.

Dica: Nesses casos, independentemente da urgência da outra parte, verifique cuidadosamente os detalhes do pedido e os registros de transação. Verifique se o nome da conta pagadora corresponde à verificação de nome real da plataforma. Não libere os fundos se houver qualquer discrepância.

6. Explorando Funções do Alipay

Exemplo 1: O usuário A compra criptomoedas do comerciante B. Após fazer o pedido, o usuário A clica em “Pago” (sem realmente pagar) e insiste constantemente para que o comerciante B libere as criptomoedas. O usuário A também pode enviar uma captura de tela falsa de pagamento do Alipay pela janela de chat do pedido.

Exemplo 2: O usuário A compra criptomoedas do comerciante B. Após fazer o pedido, o usuário A clica em “Pago” (sem realmente pagar) e usa a função “Solicitar Pagamento” para enviar uma solicitação de pagamento falsa ao comerciante B, criando confusão. Se o comerciante B clicar erroneamente em “Pagar Agora”, poderá ser vítima.

Capítulo 2: Golpes Intermediários

1. Pedidos com o Mesmo Valor

Dois usuários podem fazer pedidos com valores idênticos. Se o usuário A fizer o pagamento, mas não marcar como pago, e o usuário B, que não pagou, clicar em “Confirmar Pagamento” e fornecer uma captura de tela da transferência do usuário A, insistindo na liberação, o vendedor poderá liberar os fundos prematuramente se não verificar o pagador.

Dica: Não apresse a transação. Tenha cuidado com pedidos do mesmo valor. Verifique cuidadosamente as informações da transferência e não libere os fundos precipitadamente.

2. Pagamentos Parciais

Um usuário pode fazer um pedido de 10.000 yuans, mas pagar apenas 1.000 yuans, ou fazer um pedido de 1.000 USDT e pagar

1.000 yuans, entre ações semelhantes.

Dica: Denuncie tais ações ao atendimento ao cliente. O atendimento investigará o motivo por trás dessas transações. (Isso pode nem sempre ser um golpe; pode ser um erro de um novo usuário.)

Capítulo 3: Golpes Avançados

1. Pedidos Idênticos Simultâneos

Dois usuários fazem pedidos com valores idênticos. O Usuário A paga, mas não marca como pago, enquanto o Usuário B, que não pagou, clica em “Confirmar Pagamento” e fornece uma captura de tela da transferência do Usuário A, insistindo repetidamente na liberação. Se você liberar os fundos sem verificar o pagador, o Usuário A poderá posteriormente fornecer um comprovante de pagamento e solicitar a liberação.

2. Pagamento Parcial para Pedidos Grandes

Um usuário pode fazer um pedido de 10.000 yuans, mas pagar apenas 1.000 yuans, ou fazer um pedido de 1.000 USDT, mas pagar apenas 1.000 yuans, etc. Denuncie esses casos ao atendimento ao cliente para verificação.

3. Personificação e Garantias Falsas

Os golpistas A e B podem fazer pedidos e usar o WeChat para adicioná-lo como amigo, fingindo estar interessados em cooperação de longo prazo. Depois de algum tempo, o Golpista A altera suas informações do WeChat para as de outra pessoa e entra em contato com você para uma transação offline, pedindo uma garantia de alguém que pareça ser um representante do atendimento ao cliente, um funcionário oficial ou uma figura conhecida na comunidade cripto. O Golpista B então se passa pelo suposto fiador e cria um chat em grupo para a transação. Se você liberar as criptomoedas sem receber o pagamento, será enganado.

Dica: O Golpista B também pode se passar por outros membros da equipe ou pelo atendimento ao cliente da plataforma, fornecendo capturas de tela falsas. A equipe da MGBX não atuará como fiadora de transações.

4. Armação de Golpe Offline

O Golpista A colabora com o Golpista C para armar um golpe. O Golpista A encontra C e diz: “Estou vendendo criptomoedas a um preço de 10.000 cada (ligeiramente acima do preço de mercado). Vou publicar um anúncio e você faz o pedido.” O Golpista A então entra em contato com o Golpista B, oferecendo vender as criptomoedas a um preço mais baixo e pedindo que B publique o anúncio. C então fornece uma captura de tela do pedido a A, que instrui B a dizer o nome de A no chat do pedido ou permanecer em silêncio. B é instruído a enviar o pagamento para outra conta de A, enquanto A fornecerá seu nome no chat para provar o anúncio. O Golpista C transfere dinheiro para A, mas B não pode liberar os fundos, pois nenhum pagamento foi recebido.

Dica: Não mencione o nome de nenhum indivíduo no chat do pedido. Certifique-se de que os pagamentos sejam feitos ao método de pagamento registrado do destinatário e correspondam às informações de nome real da plataforma.