¿Cómo prevenir las estafas comunes en el comercio OTC?

Capítulo 1: Estafas básicas

1. Estafas por SMS

Los estafadores pueden descubrir tu número de teléfono (como tu cuenta de Alipay o WeChat) después de realizar un pedido. Es posible que conversen contigo para ganar tiempo y luego te envíen un SMS falso de confirmación de pago. Si no verificas el saldo antes de liberar los fondos, podrías ser víctima de la estafa.

Consejo: El método más seguro para confirmar la recepción es iniciar sesión en la banca en línea o usar una aplicación móvil para consultar el saldo. Solo libera los fondos después de confirmar la recepción.

2. Pago por cuenta de terceros

Los estafadores pueden usar Alipay y seleccionar la opción de “Por favor, paga XXX cantidad en mi nombre”, usando una imagen que se asemeja a una captura de pantalla de transferencia. Si no verificas el saldo recibido, podrías liberar los fondos sin haber recibido el pago.

Además, ten cuidado si el estafador usa un código QR con un monto especificado, que puede diferir del monto real del pago. Por ejemplo, si estás comprando un pedido de 500 yuanes, pero el código QR está configurado para 5000 yuanes, podrías transferir accidentalmente más de lo previsto.

Consejo: Al usar WeChat o Alipay para pagos, desconfía de los pedidos de “pago por cuenta de terceros”. Revisa cuidadosamente los detalles del pedido y asegúrate de que el monto del pago sea correcto antes de liberar los fondos.

3. Estafas con recibos falsos

Los estafadores pueden enviar un recibo falso después de hacer clic en “Confirmar pago”. Si liberas los fondos sin verificar la recepción, podrías ser engañado.

Consejo: Siempre inicia sesión en tu cuenta bancaria para comprobar si el saldo ha aumentado. Revisa los extractos de Alipay y WeChat para confirmar la recepción.

4. Transferencias incorrectas

El estafador podría transferir intencionalmente a la cuenta equivocada (por ejemplo, a un cómplice) y proporcionar una captura de pantalla del pago al comerciante o al servicio de atención al cliente, solicitando la liberación de los fondos.

Consejo: Confía en los registros de transacciones de tu propia cuenta receptora. Nunca liberes los fondos si el dinero no ha sido recibido.

5. Pedidos repetidos con el mismo monto

Los estafadores pueden realizar múltiples pedidos con el mismo monto en un corto período usando diferentes cuentas o la misma cuenta. Si no verificas cuidadosamente las transacciones y los pedidos, podrías ser engañado para liberar los fondos.

Ejemplo: Un usuario realiza cuatro pedidos de 1000 USDT cada uno. Después del quinto pedido, el usuario no realiza el pago pero hace clic en “Pagado”. Si el tiempo entre los dos últimos pedidos es muy corto, podrías liberar por error los fondos del quinto pedido sin verificar.

Consejo: En tales casos, independientemente de la urgencia de la otra parte, verifica cuidadosamente los detalles del pedido y los registros de transacciones. Comprueba que el nombre de la cuenta de pago coincida con la verificación de nombre real de la plataforma. No liberes los fondos si hay alguna discrepancia.

6. Explotación de funciones de Alipay

Ejemplo 1: El usuario A compra criptomonedas al comerciante B. Después de realizar el pedido, el usuario A hace clic en “Pagado” (sin haber pagado realmente) e insta constantemente al comerciante B a liberar las criptomonedas. El usuario A también puede enviar una captura de pantalla falsa de pago de Alipay a través de la ventana de chat del pedido.

Ejemplo 2: El usuario A compra criptomonedas al comerciante B. Después de realizar el pedido, el usuario A hace clic en “Pagado” (sin haber pagado realmente) y usa la función de “Solicitar pago” para enviar una solicitud de pago falsa al comerciante B, creando confusión. Si el comerciante B hace clic por error en “Pagar ahora”, podría ser víctima.

Capítulo 2: Estafas intermedias

1. Pedidos con el mismo monto

Dos usuarios pueden realizar pedidos con montos idénticos. Si el usuario A realiza el pago pero no lo marca como pagado, y el usuario B, que no ha pagado, hace clic en “Confirmar pago” y proporciona una captura de pantalla de la transferencia del usuario A, instando a la liberación, el vendedor podría liberar los fondos prematuramente si no verifica quién realizó el pago.

Consejo: No apresures la transacción. Ten cuidado con los pedidos del mismo monto. Verifica cuidadosamente la información de la transferencia y no liberes los fondos apresuradamente.

2. Pagos parciales

Un usuario podría realizar un pedido por 10,000 yuanes pero solo pagar 1,000 yuanes, o realizar un pedido por 1,000 USDT y pagar

1.000 yuan, entre acciones similares.

Consejo: Reporta este tipo de acciones al servicio de atención al cliente. El servicio de atención al cliente investigará el motivo detrás de dichas transacciones. (Puede que no siempre sea una estafa; podría ser un error de un usuario nuevo).

Capítulo 3: Estafas avanzadas

1. Órdenes idénticas simultáneas

Dos usuarios realizan órdenes con montos idénticos. El usuario A paga pero no lo marca como pagado, mientras que el usuario B, que no ha pagado, hace clic en “Confirmar pago” y proporciona una captura de pantalla de la transferencia del usuario A, insistiendo repetidamente en la liberación. Si liberas los fondos sin verificar quién pagó, el usuario A podría luego presentar un recibo de pago y solicitar la liberación.

2. Pago parcial en órdenes grandes

Un usuario podría realizar una orden por 10.000 yuan pero solo pagar 1.000 yuan, o realizar una orden por 1.000 USDT pero solo pagar 1.000 yuan, etc. Reporta estos casos al servicio de atención al cliente para su verificación.

3. Suplantación y garantías falsas

Los estafadores A y B pueden realizar órdenes y usar WeChat para agregarte como amigo, fingiendo estar interesados en una cooperación a largo plazo. Después de un tiempo, el estafador A cambia su información de WeChat a la de otra persona y te contacta para una transacción fuera de línea, pidiendo una garantía de alguien que aparenta ser un representante de servicio al cliente, un funcionario o una figura conocida en la comunidad cripto. El estafador B entonces suplanta al supuesto garante y crea un chat grupal para la transacción. Si liberas las criptomonedas sin recibir el pago, serás estafado.

Consejo: El estafador B también podría suplantar a otros miembros del equipo o al servicio al cliente de la plataforma, proporcionando capturas de pantalla falsas. El personal de MGBX no actuará como garante de transacciones.

4. Montaje de estafa fuera de línea

El estafador A colabora con el estafador C para montar una estafa. El estafador A encuentra a C y le dice: “Estoy vendiendo criptomonedas a un precio de 10.000 cada una (ligeramente por encima del precio de mercado). Publicaré un anuncio y tú realizas la orden”. El estafador A luego contacta al estafador B, ofreciéndole vender las criptomonedas a un precio más bajo y pidiéndole a B que publique el anuncio. C entonces proporciona una captura de pantalla de la orden a A, quien luego instruye a B para que diga el nombre de A en el chat de la orden o permanezca en silencio. A B se le indica que envíe el pago a otra cuenta de A, mientras que A proporcionará su nombre en el chat para demostrar el anuncio. El estafador C transfiere dinero a A, pero B no puede liberar los fondos porque no recibió ningún pago.

Consejo: No menciones el nombre de ninguna persona en el chat de la orden. Asegúrate de que los pagos se realicen al método de pago registrado del destinatario y coincidan con la información de nombre real de la plataforma.