如何預防常見 OTC 交易詐騙？

第一章 初級詐騙

1.短信詐騙

騙子在拍下訂單後，如發現您的收款方式中透露了手機號碼（如支付寶帳號或微信帳號），會與您聊天拖延時間然後給您發送一條假的到帳短信並點擊確認付款，如您麻痺大意未核實餘額放行，容易上當受騙。

提醒：確認到帳最保險的方法是登陸網銀查詢餘額或下載手機APP查詢餘額，確認到帳後放行。

2.代付

騙子在選擇使用支付寶支付時，選擇是「請您代付XXX元」的圖片，此圖片與轉帳圖片相差無幾，如未核實餘額到帳情況，容易未收到轉款進行放行。

同時，轉款時也需注意對方是否使用限定金額收款二維碼，如掃碼後直接顯示請您支付XXXXX元，是騙子直接設置收款金額，如您購買的是500元的訂單，對方設置5000元收款二維碼，如未仔細核實轉款金額容易進行多轉款。

提醒：在使用微信或支付寶收款時，警惕代付訂單，仔細觀察訂單信息是否正確，一切以到款為準！

3.P圖詐騙

騙子在拍下訂單點擊確認付款後，會發送給您一張假的回執單，如您未確認到帳情況，直接核實回執單進行放行容易受騙。

提醒：一定要登陸銀行帳號檢查餘額是否增加，查看支付寶與微信帳單核實到帳情況。

4.轉帳錯誤

對方有可能故意轉錯（轉給自己人），向商家或者客服提供付款截圖，要求放幣；

提醒：以自己的收款帳戶流水為準，錢沒到帳，千萬不能放行。

5.騙子以同樣的金額連拍多次，混淆視覺

用戶會用不同的帳號或者同一個帳號連續以同樣的金額在很短的時間內連拍多次，如果您不仔細對帳和工單，很有可能就會上當，然後放幣。

案例：用戶連續拍了4次1000USDT的訂單，在第5次下單後沒有付錢，但點了已經付款，最後兩單的時間相差無幾。如果沒有核對仔細，第5單很容易就放幣了。

提醒：遇到這種情況，不管對方如何催促，一定要把訂單詳情和流水對好，並且核對付款帳戶姓名是否和平台實名認證一樣，如果有一項不一樣，不予放幣。

6.利用支付寶功能投機取巧

案例1：用戶A找商家B買幣，下單後點了已付款（實際沒有付款），一直催促商家B放行。且通過訂單聊天窗口發支付寶付款ps截圖。

案例2：用戶A找商家B買幣，下單後點了已付款（實際沒有付款），使用「向支付寶帳戶收款」功能發給商家，混淆視覺，這時商家一不留神點了「立即付款」就上當了。

第二章 進階詐騙

1.兩個用戶同時拍下兩筆金額完全一樣的訂單，A付款後暫時不標記已付款，B未付款點擊確認付款且提供A的轉款憑證截圖一直催促放行。

如此時著急放行，未核實清楚轉款人，容易錯放行，此時A可以提供付款憑證要求放行。

提示：訂單交易不要急，如遇金額相同的訂單要警惕，一一核對轉帳資訊，切勿著急放行。

2.拍下訂單為10000元，付款1000元或者拍下1000個USDT付款1000元等等類似的操作。

提示：此類操作可反饋給客服，客服核實對方是由於什麼原因進行此類操作。（此類操作不一定是騙子，可能是新手用戶）

第三章 高階詐騙

1.兩個用戶同時拍下兩筆金額完全一樣的訂單，A付款後暫時不標記已付款，B未付款點擊確認付款且提供A的轉款憑證截圖一直催促放行，如此時著急放行，未核實清楚轉款人，容易錯放行，此時A可以提供付款憑證要求放行。

2.拍下訂單為10000元，付款1000元或者拍下1000個USDT付款1000元等等類似的操作，此類操作可反饋給客服核實對方是由於什麼原因進行此類操作。（此類操作不一定是騙子，可能是新手用戶）

3.騙子A和B拍下您的訂單，發出微信添加好友，使用：長期合作，考慮一下等理由潛伏在你的好友列表。

潛伏一段時間後騙子A把微信信息更改成另一個人的信息，然後聯繫你購買，想走線下流程，找人擔保（此人會是客服，官方人員，或幣圈名人）於是騙子B將微信信息改成客服或者幣圈名人的信息進行擔保。A將B與您拉群進行交易，如您未收到款進行轉幣就會上當受騙。

提示：騙子B也可能冒充同團隊其他成員來要求轉幣到某個地址，同樣也可能冒充平台客服提供假的截圖進行詐騙，MGBX的工作人員不會進行任何擔保交易。

4.A和C一起通過線下找B

A先找C說：我現在買一筆幣，10000一個（市場價格實際比10000高一點點），我掛廣告，我叫：B，你過來拍我訂單。

然後A去找B，告訴他：我有一筆幣要賣給你，10000一個低價出給你，你掛好廣告我來拍，然後讓C截圖拍單截圖給自己，把拍單截圖發給B，告訴B在訂單聊天窗口說A的名字，或者不說話，然後在微信上告訴C需要將錢打到自己其他帳號，為了證明是自己的廣告，自己會在聊天窗口提供自己的姓名，然後C打款給A，B沒收到錢沒法放行。

提示：不要在訂單聊天窗口說出某個人的名字，付款一定要付款到對方綁定的支付方式，且和平台顯示的實名一致。