Come prevenire le truffe comuni nel trading OTC?

Capitolo 1: Truffe di base

1. Truffe via SMS

I truffatori potrebbero scoprire il tuo numero di telefono (come il tuo account Alipay o WeChat) dopo aver effettuato un ordine. Potrebbero chattare con te per prendere tempo e poi inviarti un falso SMS di conferma del pagamento. Se non verifichi il saldo prima di rilasciare i fondi, potresti cadere vittima della truffa.

Suggerimento: Il metodo più sicuro per confermare la ricezione è accedere al servizio di online banking o utilizzare un'app mobile per controllare il saldo. Rilascia i fondi solo dopo aver confermato la ricezione.

2. Pagamento per conto terzi

I truffatori potrebbero utilizzare Alipay e selezionare l'opzione "Si prega di pagare XXX importo per mio conto", utilizzando un'immagine simile a uno screenshot di trasferimento. Se non verifichi il saldo ricevuto, potresti rilasciare i fondi senza aver ricevuto il pagamento.

Inoltre, presta attenzione se il truffatore utilizza un codice QR con un importo specificato, che potrebbe differire dall'importo effettivo del pagamento. Ad esempio, se stai acquistando un ordine da 500 yuan, ma il codice QR è impostato per 5000 yuan, potresti trasferire accidentalmente più del previsto.

Suggerimento: Quando utilizzi WeChat o Alipay per i pagamenti, diffida degli ordini con "pagamento per conto terzi". Controlla attentamente i dettagli dell'ordine e assicurati che l'importo del pagamento sia corretto prima di rilasciare i fondi.

3. Truffe con ricevute false

I truffatori potrebbero inviare una ricevuta falsa dopo aver cliccato su "Conferma pagamento". Se rilasci i fondi senza verificare la ricezione, potresti essere ingannato.

Suggerimento: Accedi sempre al tuo conto bancario per verificare se il saldo è aumentato. Controlla gli estratti conto Alipay e WeChat per confermare la ricezione.

4. Trasferimenti errati

Il truffatore potrebbe trasferire intenzionalmente su un conto sbagliato (ad esempio a un complice) e fornire uno screenshot del pagamento al commerciante o al servizio clienti, richiedendo il rilascio dei fondi.

Suggerimento: Affidati ai registri delle transazioni del tuo conto di ricezione. Non rilasciare mai i fondi se il denaro non è stato ricevuto.

5. Ordini ripetuti con lo stesso importo

I truffatori potrebbero effettuare più ordini con lo stesso importo in un breve periodo utilizzando conti diversi o lo stesso conto. Se non verifichi attentamente le transazioni e gli ordini, potresti essere indotto a rilasciare i fondi.

Esempio: Un utente effettua quattro ordini da 1000 USDT ciascuno. Dopo il quinto ordine, l'utente non effettua il pagamento ma clicca su "Pagato". Se il tempo tra gli ultimi due ordini è molto breve, potresti erroneamente rilasciare i fondi per il quinto ordine senza verificare.

Suggerimento: In tali casi, indipendentemente dall'urgenza dell'altra parte, verifica attentamente i dettagli dell'ordine e i registri delle transazioni. Controlla che il nome del conto di pagamento corrisponda alla verifica del nome reale della piattaforma. Non rilasciare i fondi in caso di discrepanze.

6. Sfruttamento delle funzioni di Alipay

Esempio 1: L'utente A acquista criptovalute dal commerciante B. Dopo aver effettuato l'ordine, l'utente A clicca su "Pagato" (senza aver effettivamente pagato) e sollecita costantemente il commerciante B a rilasciare le criptovalute. L'utente A potrebbe anche inviare un falso screenshot di pagamento Alipay tramite la finestra di chat dell'ordine.

Esempio 2: L'utente A acquista criptovalute dal commerciante B. Dopo aver effettuato l'ordine, l'utente A clicca su "Pagato" (senza aver effettivamente pagato) e utilizza la funzione "Richiedi pagamento" per inviare una falsa richiesta di pagamento al commerciante B, creando confusione. Se il commerciante B clicca erroneamente su "Paga ora", potrebbe cadere vittima.

Capitolo 2: Truffe intermedie

1. Ordini con lo stesso importo

Due utenti potrebbero effettuare ordini con importi identici. Se l'utente A effettua il pagamento ma non lo segna come pagato, e l'utente B, che non ha pagato, clicca su "Conferma pagamento" e fornisce uno screenshot del trasferimento dell'utente A, sollecitando il rilascio, il venditore potrebbe rilasciare i fondi prematuramente se non verifica il pagatore.

Suggerimento: Non affrettare la transazione. Diffida degli ordini con lo stesso importo. Verifica attentamente le informazioni di trasferimento e non rilasciare i fondi in fretta.

2. Pagamenti parziali

Un utente potrebbe effettuare un ordine da 10.000 yuan ma pagare solo 1.000 yuan, oppure effettuare un ordine da 1.000 USDT e pagare

1.000 yuan, tra azioni simili.

Suggerimento: segnala tali azioni al servizio clienti. Il servizio clienti indagherà sul motivo dietro tali transazioni. (Potrebbe non essere sempre una truffa; potrebbe essere un errore di un nuovo utente.)

Capitolo 3: Truffe Avanzate

1. Ordini Identici Simultanei

Due utenti effettuano ordini con importi identici. L'utente A paga ma non lo segna come pagato, mentre l'utente B, che non ha pagato, clicca su "Conferma Pagamento" e fornisce uno screenshot del bonifico dell'utente A, sollecitando ripetutamente il rilascio. Se rilasci i fondi senza verificare il pagatore, l'utente A potrebbe in seguito fornire una ricevuta di pagamento e richiedere il rilascio.

2. Pagamento Parziale per Ordini Grandi

Un utente potrebbe effettuare un ordine da 10.000 yuan ma pagare solo 1.000 yuan, oppure effettuare un ordine da 1.000 USDT ma pagare solo 1.000 yuan, ecc. Segnala tali casi al servizio clienti per la verifica.

3. Impersonificazione e Garanzie False

I truffatori A e B possono effettuare ordini e usare WeChat per aggiungerti come amico, fingendo di essere interessati a una cooperazione a lungo termine. Dopo un po' di tempo, il truffatore A cambia le proprie informazioni WeChat con quelle di qualcun altro e ti contatta per una transazione offline, chiedendo una garanzia da qualcuno che sembra essere un rappresentante del servizio clienti, un funzionario o una figura nota nella comunità crypto. Il truffatore B impersona quindi il presunto garante e crea una chat di gruppo per la transazione. Se rilasci le criptovalute senza aver ricevuto il pagamento, verrai truffato.

Suggerimento: Il truffatore B potrebbe anche impersonare altri membri del team o il servizio clienti della piattaforma, fornendo screenshot falsi. Lo staff di MGBX non agirà come garante delle transazioni.

4. Trappola per Truffa Offline

Il truffatore A collabora con il truffatore C per organizzare una truffa. Il truffatore A trova C e dice: "Vendo criptovalute al prezzo di 10.000 ciascuna (leggermente sopra il prezzo di mercato). Pubblicherò un annuncio e tu effettui l'ordine." Il truffatore A contatta poi il truffatore B, offrendo di vendere le criptovalute a un prezzo inferiore e chiedendo a B di pubblicare l'annuncio. C fornisce quindi uno screenshot dell'ordine ad A, che poi istruisce B a dire il nome di A nella chat dell'ordine o a rimanere in silenzio. A B viene detto di inviare il pagamento a un altro conto di A, mentre A fornirà il proprio nome nella chat per dimostrare l'annuncio. Il truffatore C trasferisce denaro ad A, ma B non può rilasciare i fondi poiché non è stato ricevuto alcun pagamento.

Suggerimento: Non menzionare il nome di alcun individuo nella chat dell'ordine. Assicurati che i pagamenti vengano effettuati al metodo di pagamento registrato del destinatario e corrispondano alle informazioni del nome reale della piattaforma.