일반적인 OTC 거래 사기를 예방하는 방법

1장: 기본 사기 수법

1. SMS 사기

사기꾼은 주문 후 귀하의 전화번호(예: 알리페이 또는 위챗 계정)를 알아낼 수 있습니다. 그들은 시간을 끌기 위해 대화를 나눈 후 가짜 결제 확인 SMS를 보낼 수 있습니다. 잔액을 확인하지 않고 자금을 해제하면 사기 피해를 입을 수 있습니다.

팁: 수령 확인을 위한 가장 안전한 방법은 온라인 뱅킹에 로그인하거나 모바일 앱을 사용하여 잔액을 확인하는 것입니다. 수령 확인 후에만 자금을 해제하십시오.

2. 대신 결제

사기꾼은 알리페이를 사용하여 “XXX 금액을 대신 결제해 주세요” 옵션을 선택하고, 송금 스크린샷과 유사한 사진을 사용할 수 있습니다. 수령한 잔액을 확인하지 않으면 결제를 받지 못한 채 자금을 해제할 수 있습니다.

또한, 사기꾼이 지정된 금액이 있는 QR 코드를 사용하는 경우 실제 결제 금액과 다를 수 있으므로 주의하십시오. 예를 들어, 500위안 주문을 구매하는데 QR 코드가 5000위안으로 설정되어 있으면 의도한 것보다 더 많은 금액을 실수로 송금할 수 있습니다.

팁: 위챗이나 알리페이로 결제할 때 “대신 결제” 주문을 조심하십시오. 주문 세부 정보를 주의 깊게 확인하고 결제 금액이 올바른지 확인한 후 자금을 해제하십시오.

3. 가짜 영수증 사기

사기꾼은 “결제 확인”을 클릭한 후 가짜 영수증을 보낼 수 있습니다. 수령을 확인하지 않고 자금을 해제하면 속을 수 있습니다.

팁: 항상 은행 계좌에 로그인하여 잔액이 증가했는지 확인하십시오. 알리페이와 위챗 명세서를 검토하여 수령을 확인하십시오.

4. 잘못된 송금

사기꾼은 의도적으로 잘못된 계좌(예: 공범 계좌)로 송금하고 결제 스크린샷을 판매자나 고객 서비스에 제공하여 자금 해제를 요청할 수 있습니다.

팁: 자신의 수신 계좌의 거래 기록에 의존하십시오. 돈이 수신되지 않은 경우 절대 자금을 해제하지 마십시오.

5. 동일 금액 반복 주문

사기꾼은 다른 계정이나 동일한 계정을 사용하여 짧은 시간 내에 동일한 금액의 여러 주문을 할 수 있습니다. 거래와 주문을 주의 깊게 확인하지 않으면 자금을 해제하도록 속을 수 있습니다.

예시: 사용자가 각각 1000 USDT의 주문 4건을 합니다. 다섯 번째 주문 후, 사용자는 결제하지 않고 “결제됨”을 클릭합니다. 마지막 두 주문 사이의 시간이 매우 짧으면 확인하지 않고 다섯 번째 주문에 대한 자금을 실수로 해제할 수 있습니다.

팁: 이러한 경우, 상대방의 긴급성에 관계없이 주문 세부 정보와 거래 기록을 주의 깊게 확인하십시오. 결제 계좌 이름이 플랫폼의 실명 인증과 일치하는지 확인하십시오. 불일치가 있으면 자금을 해제하지 마십시오.

6. 알리페이 기능 악용

예시 1: 사용자 A가 판매자 B로부터 암호화폐를 구매합니다. 주문 후, 사용자 A는 “결제됨”을 클릭하고(실제로 결제하지 않음) 판매자 B에게 암호화폐 해제를 계속 재촉합니다. 사용자 A는 주문 채팅 창을 통해 가짜 알리페이 결제 스크린샷을 보낼 수도 있습니다.

예시 2: 사용자 A가 판매자 B로부터 암호화폐를 구매합니다. 주문 후, 사용자 A는 “결제됨”을 클릭하고(실제로 결제하지 않음) “결제 요청” 기능을 사용하여 판매자 B에게 가짜 결제 요청을 보내 혼란을 야기합니다. 판매자 B가 실수로 “지금 결제”를 클릭하면 피해를 입을 수 있습니다.

2장: 중급 사기 수법

1. 동일 금액 주문

두 사용자가 동일한 금액의 주문을 할 수 있습니다. 사용자 A가 결제했지만 결제 완료로 표시하지 않고, 결제하지 않은 사용자 B가 “결제 확인”을 클릭하고 사용자 A의 송금 스크린샷을 제공하여 해제를 재촉하는 경우, 판매자가 결제자를 확인하지 않으면 자금을 조기에 해제할 수 있습니다.

팁: 거래를 서두르지 마십시오. 동일한 금액의 주문을 조심하십시오. 송금 정보를 주의 깊게 확인하고 자금을 성급하게 해제하지 마십시오.

2. 부분 결제

사용자가 10,000위안 주문을 하고 1,000위안만 결제하거나, 1,000 USDT 주문을 하고 결제할 수 있습니다.

1,000위안, 유사한 행위 중에서.

팁: 이러한 행위를 고객 서비스에 신고하세요. 고객 서비스는 해당 거래의 이유를 조사할 것입니다. (항상 사기가 아닐 수도 있으며, 신규 사용자의 실수일 수 있습니다.)

제3장: 고급 사기

1. 동시 동일 주문

두 사용자가 동일한 금액으로 주문을 합니다. 사용자 A는 결제했지만 결제 완료로 표시하지 않고, 결제하지 않은 사용자 B가 “결제 확인”을 클릭하고 사용자 A의 송금 스크린샷을 제공하며 반복적으로 해제를 재촉합니다. 결제자를 확인하지 않고 자금을 해제하면, 사용자 A가 나중에 결제 영수증을 제공하고 해제를 요청할 수 있습니다.

2. 대량 주문 부분 결제

사용자가 10,000위안 주문을 하고 1,000위안만 결제하거나, 1,000 USDT 주문을 하고 1,000위안만 결제하는 등의 경우가 있습니다. 이러한 사례는 고객 서비스에 신고하여 확인을 받으세요.

3. 사칭 및 가짜 보증

사기꾼 A와 B가 주문을 하고 위챗으로 친구 추가를 하여 장기 협력에 관심이 있는 척할 수 있습니다. 시간이 지난 후, 사기꾼 A는 위챗 정보를 다른 사람의 것으로 변경하고 오프라인 거래를 위해 연락하여 고객 서비스 담당자, 공식 담당자 또는 암호화폐 커뮤니티의 유명 인사로 보이는 사람의 보증을 요청합니다. 사기꾼 B는 보증인인 척 가장하고 거래를 위한 그룹 채팅을 만듭니다. 결제를 받지 않고 암호화폐를 해제하면 사기를 당하게 됩니다.

팁: 사기꾼 B는 다른 팀 구성원이나 플랫폼 고객 서비스를 사칭하여 가짜 스크린샷을 제공할 수도 있습니다. MGBX 직원은 거래 보증인 역할을 하지 않습니다.

4. 오프라인 사기 설정

사기꾼 A가 사기꾼 C와 협력하여 사기를 설정합니다. 사기꾼 A가 C를 찾아 말합니다: “저는 암호화폐를 개당 10,000에 판매하고 있습니다 (시장 가격보다 약간 높음). 광고를 게시할 테니 주문을 넣으세요.” 그런 다음 사기꾼 A는 사기꾼 B에게 연락하여 더 낮은 가격에 암호화폐를 판매하겠다고 제안하고 B에게 광고를 게시하도록 요청합니다. C는 A에게 주문 스크린샷을 제공하고, A는 B에게 주문 채팅에서 A의 이름을 말하거나 침묵하라고 지시합니다. B는 A의 다른 계좌로 결제를 보내라는 지시를 받고, A는 광고를 증명하기 위해 채팅에서 자신의 이름을 제공합니다. 사기꾼 C는 A에게 돈을 송금하지만, B는 결제를 받지 못했기 때문에 자금을 해제할 수 없습니다.

팁: 주문 채팅에서 개인의 이름을 언급하지 마세요. 결제는 수취인의 등록된 결제 수단으로 이루어지고 플랫폼의 실명 정보와 일치하는지 확인하세요.