O que é um cartão congelado? Como evitar cartões congelados?

Capítulo 1: O que é um Cartão Congelado?

Quando um cartão bancário é congelado, isso pode impedir que o cartão seja usado normalmente, bloqueando quaisquer atividades de transação e congelando temporariamente os fundos. Normalmente, há três motivos para um cartão congelado: 1) Empréstimos bancários vencidos; 2) Litígio civil; 3) Envolvimento em atividades econômicas ou outras atividades criminosas. Além disso, se um banco suspeitar de comportamento incomum, como sacar dinheiro, ele também poderá congelar o cartão para evitar perdas.

Em transações de criptomoedas, um cartão congelado pode ocorrer em circunstâncias muito especiais. Então, como podemos evitar o congelamento de um cartão? O que devemos fazer se nosso cartão for congelado?

Capítulo 2: Como Evitar Efetivamente Fundos Ilegais e Prevenir o Congelamento do Cartão

Para impedir efetivamente que fundos ilegais entrem na plataforma e causem prejuízos aos usuários, a plataforma tem a obrigação de tomar medidas para minimizar e evitar a entrada de fundos ilegais, garantindo transações seguras na área de negociação fiduciária. Além disso, certifique-se de ler e seguir as regras abaixo para ajudar a resistir a esses problemas:

1. Não aceite transferências de contas que não sejam suas: Se você receber uma transferência de uma conta que não pertence a você, certifique-se de devolvê-la à fonte original.

2. Lide com transferências com observações sensíveis com cautela: Se você receber uma transferência com palavras-chave sensíveis nas observações, poderá filtrar os fundos ou devolvê-los para evitar riscos. Ao devolver fundos, observe “transferência equivocada” para minimizar o risco de ser sinalizado ou congelado.

3. Separe os cartões de recebimento e pagamento: Não use um único cartão para receber e fazer pagamentos. Use cartões separados para receber e pagar. Devido ao maior risco de congelamento nos cartões de recebimento, filtre os fundos antes de transferi-los para um cartão mais seguro. (Observação: O cartão de recebimento deve ser um cartão registrado na plataforma.)

4. Evite manter grandes quantias em cartões de recebimento usados com frequência: Não deixe grandes somas de dinheiro em um cartão de recebimento usado com frequência por muito tempo. Após usar o cartão por um período, transfira os fundos e pare temporariamente de usar o cartão para evitar congelamento por fundos ilegais.

5. Verifique cartões inativos ou não usados por muito tempo antes das transações: Ao reutilizar um cartão que estava inativo ou não era usado por muito tempo, verifique se ele ainda pode processar pagamentos para evitar descobrir que está congelado após receber fundos.

Capítulo 3: Como Filtrar Fundos Adequadamente

1. Após receber fundos em um cartão bancário, transfira os fundos para uma conta de produto financeiro como o gerenciamento de saldo do Alipay ou Yu'ebao e, em seguida, filtre os fundos antes de transferi-los para um cartão bancário mais seguro.

2. Após receber fundos em um cartão bancário, transfira os fundos para uma plataforma de investimento segura, compre produtos financeiros líquidos ou de curto prazo e retire os fundos para outro cartão bancário seguro após o vencimento do investimento.

3. Após receber fundos em um cartão bancário, retire os fundos e deposite-os em um cartão bancário seguro. (Este método é adequado para transações pequenas.)

Capítulo 4: O que Fazer se Seu Cartão Bancário For Congelado

Os congelamentos de cartões bancários geralmente se dividem em duas categorias: congelamentos bancários e congelamentos judiciais. Após o congelamento de um cartão, entre em contato com seu banco para obter as seguintes informações: o período de congelamento, o tipo de congelamento (bancário ou judicial) e a autoridade responsável pelo congelamento.

1. Congelamento Bancário

Motivos do Congelamento:

•Alguns países e regiões não suportam transações de ativos digitais. Se uma conta bancária for usada para transações de ativos digitais ou envolver ativos digitais, o banco poderá congelar ou suspender alguns privilégios de transação (por exemplo, devido a observações como BTC, ETH, USDT durante transferências).

•Atividades anormais na conta podem acionar o sistema antilavagem de dinheiro do banco, levando a um congelamento (por exemplo, grandes transferências tarde da noite, transações frequentes com várias partes, longos períodos sem saldo, observações com termos de moeda virtual).

Resolução:

•Esses congelamentos geralmente ocorrem devido a transações anormais que acionam o sistema de controle de risco do banco (sistema antilavagem de dinheiro). O status do cartão pode aparecer como “suspenso para transações não presenciais” ou “r

•Se o congelamento ocorrer por esses motivos, compareça ao balcão do banco para fornecer os documentos pertinentes (comprovante de identidade, origem dos fundos etc.). Após a verificação, o banco geralmente descongela o cartão.

Medidas preventivas:

•Ao negociar com vendedores, lembre-os de não usar termos sensíveis como USDT, BTC nas observações.

•Evite usar um único cartão bancário para todas as transações; use cartões diferentes para receber e pagar e filtre os fundos adequadamente.

2. Congelamento judicial

Motivos do congelamento:

•O congelamento judicial ocorre quando uma vítima de fraude registra um boletim de ocorrência e a polícia congela as contas bancárias relacionadas aos fundos envolvidos na fraude.

Congelamento temporário pela polícia: 36 a 72 horas. Se o cartão não estiver diretamente envolvido em atividades ilegais (como liderar ou participar de esquema de pirâmide, captação ilegal de recursos, fraude de telecomunicações), ele será descongelado automaticamente após o período.

Congelamento de longo prazo pela polícia: Se a polícia solicitar o congelamento ao tribunal, ele pode durar de seis meses a um ano, com possibilidade de prorrogação até o encerramento ou arquivamento do caso.

Etapas de processamento:

1. Preparar materiais:

•Essenciais: documento de identidade, comprovante de transação recente, extratos bancários (com carimbo oficial).

•Complementares: comprovante de renda (não proveniente de negociação ou investimento em criptomoedas), comprovante de vínculo empregatício.

2. Procedimento básico:

•Fluxo do caso: registro na delegacia, coleta de provas; envio ao centro antifraude para congelamento da conta; transferência do caso para unidades de investigação criminal ou econômica.

•Procedimento de descongelamento: cooperar com a polícia local para prestar depoimento e apresentar os documentos pertinentes. Em geral, o descongelamento leva cerca de uma semana, mas as regulamentações locais variam. Algumas regiões podem descongelar ou liberar parte dos ativos mediante a apresentação dos documentos, enquanto outras só descongelam após a resolução do caso. Se um valor alto for congelado, solicite que apenas os fundos envolvidos sejam congelados.

Operações de descongelamento:

•Como os casos podem envolver várias regiões, existe o risco de congelamento por múltiplas forças policiais. Após o descongelamento, transfira os fundos imediatamente para evitar novo congelamento.

Coleta de provas:

•Informações comprobatórias: geralmente incluem origem dos fundos, detalhes da transação, informações do usuário etc. Se forem necessários detalhes de transações fiduciárias na plataforma, entre em contato com o atendimento ao cliente.

•Para obter provas ou fundos por meio da MGBX, as autoridades judiciais locais devem fornecer comprovação judicial ou decisões judiciais e entrar em contato conosco diretamente em help@mgbx.com.

Medidas preventivas:

•Filtragem de fundos: 

•Recomendado: separar cartões de recebimento e de pagamento. Após receber os fundos, recarregue no Alipay (para valores altos, considere recargas de alto valor) e, em seguida, transfira para o Yu’ebao e do Yu’ebao para o cartão de pagamento (atualmente apenas para fundos dentro de 1,15 milhão).

•Alternativa: transfira os fundos recebidos para plataformas de investimento como Lufax, adquira produtos de investimento líquidos, desvincule o cartão antigo, vincule um novo cartão e saque para o novo cartão (esse método pode ter prazos de processamento mais longos e riscos de problemas na plataforma).

•Outras medidas:

•Evite manter saldos elevados em um único cartão.

•Exija que o pagador use pagamentos com nome real que correspondam à verificação de nome real da plataforma.

•Devolva pagamentos sem nome real e anote: “Transferência equivocada”.