Qu'est-ce qu'une carte gelée ? Comment éviter les cartes gelées ?

Chapitre 1 : Qu'est-ce qu'une carte gelée ?

Lorsqu'une carte bancaire est gelée, cela peut empêcher son utilisation normale, bloquant toute activité de transaction et gelant temporairement les fonds. Il existe généralement trois raisons pour lesquelles une carte est gelée : 1) Des prêts bancaires en retard ; 2) Un litige civil ; 3) Une implication dans des activités criminelles économiques ou autres. De plus, si une banque soupçonne un comportement inhabituel tel qu'un retrait d'espèces, elle peut également geler la carte pour éviter des pertes.

Dans les transactions de cryptomonnaie, une carte gelée peut survenir dans des circonstances très particulières. Alors, comment pouvons-nous empêcher le gel d'une carte ? Que devons-nous faire si notre carte est gelée ?

Chapitre 2 : Comment éviter efficacement les fonds illégaux et prévenir le gel des cartes

Pour empêcher efficacement les fonds illégaux d'entrer sur la plateforme et de causer des pertes aux utilisateurs, la plateforme a l'obligation de prendre des mesures pour minimiser et éviter les entrées de fonds illégaux, garantissant des transactions sûres dans la zone de trading fiat. De plus, assurez-vous de lire et de suivre les règles ci-dessous pour aider à résister à ces problèmes :

1. N'acceptez pas de transferts provenant de comptes qui ne vous appartiennent pas : Si vous recevez un transfert d'un compte qui ne vous appartient pas, assurez-vous de le retourner à la source d'origine.

2. Traitez avec prudence les transferts comportant des remarques sensibles : Si vous recevez un transfert avec des mots-clés sensibles dans les remarques, vous pouvez filtrer les fonds ou les retourner pour éviter tout risque. Lors du retour des fonds, indiquez « transfert erroné » pour minimiser le risque d'être signalé ou gelé.

3. Séparez les cartes de réception et de paiement : N'utilisez pas une seule carte pour recevoir et effectuer des paiements. Utilisez des cartes distinctes pour recevoir et payer. En raison du risque plus élevé de gel sur les cartes de réception, filtrez les fonds avant de les transférer vers une carte plus sûre. (Remarque : La carte de réception doit être une carte enregistrée sur la plateforme.)

4. Évitez de conserver de grosses sommes sur les cartes de réception fréquemment utilisées : Ne laissez pas de grosses sommes d'argent sur une carte de réception fréquemment utilisée pendant une longue période. Après avoir utilisé la carte pendant un certain temps, transférez les fonds et arrêtez temporairement d'utiliser la carte pour éviter le gel dû à des fonds illégaux.

5. Vérifiez les cartes inactives ou inutilisées depuis longtemps avant les transactions : Lors de la réutilisation d'une carte précédemment inactive ou inutilisée depuis longtemps, vérifiez si elle peut encore traiter les paiements pour éviter de découvrir qu'elle est gelée après avoir reçu des fonds.

Chapitre 3 : Comment filtrer correctement les fonds

1. Après avoir reçu des fonds sur une carte bancaire, transférez les fonds vers un compte de produit financier comme la gestion de solde d'Alipay ou Yu'ebao, puis filtrez les fonds avant de les transférer vers une carte bancaire plus sûre.

2. Après avoir reçu des fonds sur une carte bancaire, transférez les fonds vers une plateforme d'investissement sécurisée, achetez des produits financiers liquides ou à court terme, et retirez les fonds vers une autre carte bancaire sûre après l'échéance de l'investissement.

3. Après avoir reçu des fonds sur une carte bancaire, retirez les fonds et déposez-les sur une carte bancaire sécurisée. (Cette méthode convient aux petites transactions.)

Chapitre 4 : Que faire si votre carte bancaire est gelée

Les gels de cartes bancaires se répartissent généralement en deux catégories : les gels bancaires et les gels judiciaires. Après le gel d'une carte, contactez votre banque pour obtenir les informations suivantes : la période de gel, le type de gel (bancaire ou judiciaire) et l'autorité de gel.

1. Gel bancaire

Raisons du gel :

• Certains pays et régions ne prennent pas en charge les transactions d'actifs numériques. Si un compte bancaire est utilisé pour des transactions d'actifs numériques ou implique des actifs numériques, la banque peut geler ou suspendre certains privilèges de transaction (par exemple, en raison de remarques comme BTC, ETH, USDT lors des transferts).

• Des activités anormales sur le compte peuvent déclencher le système anti-blanchiment d'argent de la banque, entraînant un gel (par exemple, des transferts importants tard le soir, des transactions fréquentes avec plusieurs parties, de longues périodes sans solde, des remarques avec des termes de monnaie virtuelle).

Résolution :

• Ces gels sont généralement dus à des transactions anormales déclenchant le système de contrôle des risques de la banque (système anti-blanchiment d'argent). Le statut de la carte peut apparaître comme « suspendu pour transactions non-contrepartie » ou « r

•Si le gel est dû à ces raisons, rendez-vous au guichet de la banque pour fournir les documents pertinents (preuve d’identité, source des fonds, etc.). Après vérification, la banque débloque généralement la carte.

Mesures préventives :

•Lors de transactions avec des vendeurs, rappelez-leur de ne pas utiliser de termes sensibles comme USDT, BTC dans les remarques.

•Évitez d’utiliser une seule carte bancaire pour toutes les transactions ; utilisez différentes cartes pour recevoir et payer, et filtrez correctement les fonds.

2. Gel judiciaire

Raisons du gel :

•Les gels judiciaires surviennent lorsqu’une victime de fraude porte plainte auprès de la police, et que la police gèle les comptes bancaires liés aux fonds impliqués dans la fraude.

Gel temporaire par la police : 36 à 72 heures. Si la carte n’est pas directement impliquée dans des activités illégales (comme diriger ou participer à un système pyramidal, une collecte de fonds illégale, une fraude aux télécommunications), elle sera automatiquement débloquée après cette période.

Gel à long terme par la police : Si la police demande au tribunal un gel, celui-ci peut durer de six mois à un an, avec possibilité de prolongation jusqu’à la clôture ou le retrait de l’affaire.

Étapes de traitement :

1. Préparer les documents :

•Essentiels : carte d’identité, preuve de transaction récente, relevés bancaires (avec cachet officiel).

•Justificatifs : preuve de revenus (ne provenant pas du trading de crypto-monnaies ou d’investissements), attestation d’emploi.

2. Procédure de base :

•Déroulement de l’affaire : dépôt de plainte au poste de police, collecte des preuves ; soumission au centre anti-fraude pour le gel du compte ; affaire transférée aux unités d’enquête criminelle ou économique.

•Procédure de déblocage : coopérez avec la police locale pour enregistrer les déclarations et soumettre les documents pertinents. En général, le déblocage prend environ une semaine, mais les réglementations locales varient. Certaines régions peuvent débloquer ou libérer une partie des actifs dès la soumission des documents, tandis que d’autres ne débloquent qu’après la résolution de l’affaire. Si un montant important est gelé, demandez à ne geler que les fonds impliqués.

Opérations de déblocage :

•Étant donné que les affaires peuvent impliquer plusieurs régions, il existe un risque de gel par plusieurs forces de police. Après le déblocage, transférez rapidement les fonds pour éviter un nouveau gel.

Collecte de preuves :

•Informations de preuve : comprennent généralement la source des fonds, les détails des transactions, les informations sur l’utilisateur, etc. Si des détails sur les transactions fiduciaires de la plateforme sont nécessaires, contactez le service client.

•Pour obtenir des preuves ou des fonds via MGBX, les autorités judiciaires locales doivent fournir une preuve judiciaire ou des décisions de justice et nous contacter directement à help@mgbx.com.

Mesures préventives :

•Filtrage des fonds : 

•Recommandé : séparez les cartes de réception et de paiement. Après avoir reçu les fonds, rechargez sur Alipay (pour les montants importants, envisagez des recharges de grande valeur), puis transférez vers Yu’ebao, et de Yu’ebao vers la carte de paiement (actuellement uniquement pour les fonds dans la limite de 1,15 million).

•Alternative : transférez les fonds reçus vers des plateformes d’investissement comme Lufax, achetez des produits d’investissement liquides, dissociez l’ancienne carte, associez une nouvelle carte et retirez vers la nouvelle carte (cette méthode peut avoir des délais de traitement plus longs et des risques de problèmes de plateforme).

•Autres mesures :

•Évitez de conserver de gros soldes sur une seule carte.

•Exigez que le payeur utilise des paiements en nom réel correspondant à la vérification en nom réel de la plateforme.

•Retournez les paiements non en nom réel et notez : « Virement erroné. »