Medidas para lidar com empréstimos ilegais de fundos e congelamento de cartões bancários

Capítulo 1: Como Evitar Efetivamente Fundos Ilegais e Prevenir o Congelamento de Cartões Bancários

Para evitar efetivamente que fundos ilegais entrem na plataforma e reduzir as perdas dos usuários, a plataforma implementou as seguintes medidas para garantir a segurança das transações em moeda fiduciária. Os usuários devem ler atentamente e seguir estas regras para manter um bom ambiente de negociação:

Regras de Transferência de Conta

Durante transações em moeda fiduciária, não aceite transferências de contas que não estejam em seu nome. Se você receber uma transferência de uma conta não pessoal, certifique-se de devolvê-la à fonte original.

Tratamento de Transferências com Palavras-chave Sensíveis

Se você receber uma transferência com palavras-chave sensíveis nas observações, é aconselhável filtrar os fundos ou devolvê-los à fonte original. Ao devolver os fundos, marque o motivo como “transferência equivocada” para minimizar o risco de controle de risco ou congelamento.

Uso Separado de Cartões de Depósito e Saque

Os cartões de depósito e saque devem ser usados separadamente. Use cartões diferentes para receber e fazer pagamentos. Recomenda-se usar vários cartões bancários pessoais para transações. Observe especialmente que o risco é maior para cartões de depósito, portanto, após receber os fundos, eles devem ser filtrados e transferidos para um cartão bancário relativamente seguro (Nota: o cartão de depósito deve estar vinculado à plataforma).

Gestão de Fundos

Não mantenha uma grande quantidade de fundos em cartões de depósito comumente usados por longos períodos. Após usar um cartão por um tempo, transfira os fundos e pare de usar o cartão por um período para reduzir o risco de grandes quantias de fundos serem congeladas devido à contaminação por fundos ilegais.

Verificação de Uso do Cartão

Antes de reutilizar um cartão que foi desativado ou não usado por muito tempo, verifique se ele pode normalmente receber e fazer pagamentos para evitar descobrir que o cartão está congelado após a transação, levando a fundos inutilizáveis.

Aderir a estas regras ajuda a proteger a segurança da sua conta, reduzir o risco de fundos congelados e manter a operação normal da plataforma. Obrigado pela sua cooperação e apoio.

Capítulo 2: Como Filtrar Fundos Adequadamente

1. Após receber fundos em um cartão bancário, você pode transferir os fundos para contas grandes de produtos financeiros, como o tesouro de saldo do Alipay ou Yu’e Bao, depois filtrar os fundos e transferi-los para um cartão bancário seguro.

2. Após receber fundos em um cartão bancário, você pode transferir os fundos para algumas plataformas financeiras relativamente seguras, depois comprar produtos financeiros líquidos ou de curto prazo, e retirar os fundos para outro cartão bancário seguro no vencimento.

3. Após receber fundos em um cartão bancário, você pode sacar os fundos e depositá-los em um cartão bancário seguro (Este método é adequado para transações pequenas).

Capítulo 3: Tratamento do Congelamento de Cartões Bancários

O congelamento de cartões bancários é dividido principalmente em duas categorias: congelamento bancário e congelamento judicial.

Ao congelar, entre em contato com seu banco para obter as seguintes informações: período de congelamento, tipo de congelamento (congelamento bancário/congelamento judicial) e a autoridade de congelamento.

Artigo 1: Congelamento Bancário

1. Razões para o Congelamento

•Alguns países e regiões não suportam negociação de ativos digitais. Se um usuário realizar negociação de ativos digitais com uma conta bancária ou se a conta envolver transações de ativos digitais (por exemplo, observações incluindo BTC, ETH, USDT), o banco pode congelar ou suspender algumas permissões de transação devido ao seu sistema de controle de risco.

•Atividades anormais na conta que acionam o sistema antilavagem de dinheiro do banco podem resultar no congelamento da conta (por exemplo, grandes transferências à noite, transações frequentes com várias partes, longos períodos de inatividade na conta ou observações com palavras-chave sensíveis como moedas virtuais).

2. Método de Tratamento

O congelamento geralmente ocorre devido a transações anormais que acionam o sistema de controle de risco do banco (sistema antilavagem de dinheiro), e o status do cartão geralmente aparece como “conta suspensa serviços não presenciais” ou “somente recebimento”.

Se congelado pelos motivos acima, visite uma agência bancária para fornecer

os documentos relevantes (como verificação de identidade, origem dos fundos, etc.) conforme exigido pelo banco. Após a verificação, o banco geralmente descongelará a conta.

3. Medidas Preventivas

•Ao negociar com vendedores, lembre-os de não usar termos sensíveis como USDT, BTC, etc.

•Não use apenas um cartão bancário para transações; use cartões diferentes para receber e fazer pagamentos e realize a filtragem de fundos.

Artigo 2: Congelamento Judicial

1. Motivos do Congelamento

O congelamento judicial ocorre quando uma vítima denuncia uma fraude à polícia, e a polícia congela todas as contas bancárias relacionadas por onde os fundos da vítima passaram.

•Congelamento Temporário pela Polícia: 36–72 horas; se o cartão bancário não estiver recebendo diretamente fundos ilegais (envolvendo atividades como esquemas de pirâmide, captação ilegal de recursos, fraude de telecomunicações), o congelamento será automaticamente suspenso após o término do período.

•Congelamento de Longo Prazo pela Polícia: Se a polícia solicitar ao tribunal o congelamento da conta, o congelamento pode durar de seis meses a um ano, e o período pode ser prorrogado até a conclusão ou arquivamento do caso.

2. Processo de Tratamento

Preparação de Documentos

•Documentos essenciais: carteira de identidade, comprovante de transações recentes, extratos bancários (carimbados).

•Documentos de apoio: comprovante de renda (fontes de renda não comerciais, de investimento), comprovante de emprego.

Processo Básico

•Processo do Caso: Registrar ocorrência na delegacia, reunir evidências; encaminhar ao centro antifraude, que implementará o congelamento da conta bancária; o caso é entregue aos departamentos de investigação criminal ou crimes econômicos.

•Processo de Descongelamento: Cooperar com a polícia local, fornecendo declarações e documentos; geralmente, o descongelamento ocorrerá em cerca de uma semana (regras variam conforme a região; alguns podem descongelar ou liberar parte dos ativos mediante a apresentação de documentos, enquanto outros só descongelam após a conclusão do caso. Se um valor elevado for congelado, solicite o congelamento apenas dos fundos envolvidos).

Operação de Descongelamento: Como alguns casos podem envolver vítimas de várias regiões, os cartões bancários podem ser congelados pela polícia de diferentes áreas. Após o descongelamento, transfira os fundos prontamente para evitar novo congelamento.

3. Coleta de Evidências

•Informações de Evidência: Geralmente incluem origem dos fundos, detalhes da transação, informações do usuário. Para informações detalhadas de transações em moeda fiduciária na plataforma, entre em contato com o atendimento ao cliente.

Se for necessário obter evidências ou fundos por meio da MGBX, deve-se fornecer comprovação judicial ou decisões judiciais das autoridades judiciais locais. Entre em contato conosco diretamente em help@mgbx.com.

4. Medidas Preventivas

Filtragem de Fundos

•Recomendado: Uso separado de cartões de depósito e saque. Após receber fundos em um cartão de depósito, recarregue o Alipay (para valores maiores, escolha recargas de alto valor) e depois transfira para o Yu’e Bao (solicite um código de comerciante para obter o Yu’e Bao), e transfira do Yu’e Bao para um cartão de pagamento (atualmente aplicável para valores dentro de 1,15 milhão).

Referência: Após receber fundos em um cartão de depósito, transfira para uma plataforma financeira segura como Lufax, adquira produtos financeiros líquidos, depois desvincule o cartão, vincule um novo cartão e saque para o novo cartão (nota: este método tem prazos de processamento mais longos e riscos da plataforma).

Outras Medidas

•Não mantenha saldos excessivos em um único cartão.

•Certifique-se de que o nome do pagador corresponda ao sistema de nome real da plataforma e ao nome do cartão bancário.

•Devolva pagamentos que não estejam em nome real com uma observação: “transferência equivocada”.