Biện pháp xử lý việc vay tiền bất hợp pháp và đóng băng thẻ ngân hàng

Chương 1: Cách Tránh Hiệu Quả Các Nguồn Tiền Bất Hợp Pháp và Ngăn Chặn Việc Đóng Băng Thẻ Ngân Hàng

Để tránh hiệu quả các nguồn tiền bất hợp pháp chảy vào nền tảng và giảm thiểu tổn thất cho người dùng, nền tảng đã triển khai các biện pháp sau nhằm đảm bảo an toàn cho giao dịch tiền pháp định. Người dùng phải đọc kỹ và tuân thủ các quy tắc này để duy trì một môi trường giao dịch tốt:

Quy Tắc Chuyển Khoản Tài Khoản

Trong quá trình giao dịch tiền pháp định, không chấp nhận chuyển khoản từ các tài khoản không thuộc tên của bạn. Nếu bạn nhận được chuyển khoản từ một tài khoản không phải cá nhân, hãy đảm bảo trả lại về nguồn ban đầu.

Xử Lý Chuyển Khoản Có Từ Khóa Nhạy Cảm

Nếu bạn nhận được chuyển khoản có từ khóa nhạy cảm trong phần ghi chú, nên lọc tiền hoặc trả lại về nguồn ban đầu. Khi trả lại tiền, hãy ghi lý do là “chuyển nhầm” để giảm thiểu rủi ro bị kiểm soát rủi ro hoặc đóng băng.

Sử Dụng Riêng Biệt Thẻ Nạp và Thẻ Rút

Thẻ nạp và thẻ rút nên được sử dụng riêng biệt. Sử dụng các thẻ khác nhau để nhận và thanh toán. Khuyến nghị sử dụng nhiều thẻ ngân hàng cá nhân cho các giao dịch. Đặc biệt lưu ý rằng rủi ro cao hơn đối với thẻ nạp, vì vậy sau khi nhận tiền, nên lọc và chuyển sang một thẻ ngân hàng tương đối an toàn (Lưu ý: thẻ nạp phải được liên kết với nền tảng).

Quản Lý Tiền

Không giữ một lượng tiền lớn trên các thẻ nạp thường dùng trong thời gian dài. Sau khi sử dụng thẻ một thời gian, hãy chuyển tiền ra và ngừng sử dụng thẻ đó trong một khoảng thời gian để giảm rủi ro lượng tiền lớn bị đóng băng do nhiễm tiền bất hợp pháp.

Kiểm Tra Sử Dụng Thẻ

Trước khi sử dụng lại một thẻ đã ngừng hoạt động hoặc không sử dụng trong thời gian dài, hãy kiểm tra xem thẻ có thể nhận và thanh toán bình thường hay không để tránh phát hiện thẻ bị đóng băng sau giao dịch, dẫn đến tiền không sử dụng được.

Tuân thủ các quy tắc này giúp bảo vệ an toàn tài khoản của bạn, giảm rủi ro tiền bị đóng băng và duy trì hoạt động bình thường của nền tảng. Cảm ơn sự hợp tác và hỗ trợ của bạn.

Chương 2: Cách Lọc Tiền Đúng Cách

1.Sau khi nhận tiền vào thẻ ngân hàng, bạn có thể chuyển tiền đến các tài khoản lớn của các sản phẩm tài chính như Alipay’s balance treasure hoặc Yu’e Bao, sau đó lọc tiền và chuyển sang một thẻ ngân hàng an toàn.

2.Sau khi nhận tiền vào thẻ ngân hàng, bạn có thể chuyển tiền đến một số nền tảng tài chính tương đối an toàn, sau đó mua các sản phẩm tài chính thanh khoản hoặc ngắn hạn, và rút tiền về một thẻ ngân hàng an toàn khác khi đáo hạn.

3.Sau khi nhận tiền vào thẻ ngân hàng, bạn có thể rút tiền mặt và gửi vào một thẻ ngân hàng an toàn (Phương pháp này phù hợp với các giao dịch nhỏ).

Chương 3: Xử Lý Việc Đóng Băng Thẻ Ngân Hàng

Việc đóng băng thẻ ngân hàng chủ yếu được chia thành hai loại: đóng băng ngân hàng và đóng băng tư pháp.

Khi bị đóng băng, hãy liên hệ với ngân hàng của bạn để có được thông tin sau: thời gian đóng băng, loại đóng băng (đóng băng ngân hàng/đóng băng tư pháp), và cơ quan đóng băng.

Điều 1: Đóng Băng Ngân Hàng

1. Lý Do Đóng Băng

•Một số quốc gia và khu vực không hỗ trợ giao dịch tài sản kỹ thuật số. Nếu người dùng thực hiện giao dịch tài sản kỹ thuật số bằng tài khoản ngân hàng hoặc nếu tài khoản liên quan đến giao dịch tài sản kỹ thuật số (ví dụ: ghi chú bao gồm BTC, ETH, USDT), ngân hàng có thể đóng băng hoặc tạm ngừng một số quyền giao dịch do hệ thống kiểm soát rủi ro của họ.

•Các hoạt động bất thường trong tài khoản kích hoạt hệ thống chống rửa tiền của ngân hàng có thể dẫn đến tài khoản bị đóng băng (ví dụ: chuyển khoản lớn vào ban đêm, giao dịch thường xuyên với nhiều bên, tài khoản không hoạt động trong thời gian dài, hoặc ghi chú có từ khóa nhạy cảm như tiền ảo).

2. Phương Pháp Xử Lý

Việc đóng băng thường do các giao dịch bất thường kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng (hệ thống chống rửa tiền), và trạng thái thẻ thường hiển thị là “tài khoản bị tạm ngừng dịch vụ phi quầy” hoặc “chỉ nhận tiền.”

Nếu bị đóng băng vì các lý do trên, hãy đến chi nhánh ngân hàng để cung cấp

các tài liệu liên quan (như xác minh danh tính, nguồn tiền, v.v.) theo yêu cầu của ngân hàng. Sau khi xác minh, ngân hàng thường sẽ mở khóa tài khoản.

3. Biện pháp phòng ngừa

•Khi giao dịch với người bán, nhắc họ không sử dụng các từ ngữ nhạy cảm như USDT, BTC, v.v.

•Không chỉ sử dụng một thẻ ngân hàng cho các giao dịch; hãy dùng các thẻ khác nhau để nhận và thanh toán tiền, đồng thời thực hiện lọc tiền.

Điều 2: Phong tỏa tư pháp

1. Lý do phong tỏa

Phong tỏa tư pháp xảy ra khi nạn nhân báo cáo gian lận với cảnh sát, và cảnh sát phong tỏa tất cả các tài khoản ngân hàng liên quan nơi tiền của nạn nhân đã chảy qua.

•Cảnh sát phong tỏa tạm thời: 36–72 giờ, nếu thẻ ngân hàng không trực tiếp nhận tiền bất hợp pháp (liên quan đến các hoạt động như mô hình kim tự tháp, huy động vốn bất hợp pháp, lừa đảo viễn thông), việc phong tỏa sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi hết thời hạn.

•Cảnh sát phong tỏa dài hạn: Nếu cảnh sát yêu cầu tòa án phong tỏa tài khoản, thời gian phong tỏa có thể kéo dài từ sáu tháng đến một năm, và thời hạn có thể được gia hạn cho đến khi vụ án được kết luận hoặc bác bỏ.

2. Quy trình xử lý

Chuẩn bị tài liệu

•Tài liệu bắt buộc: Chứng minh nhân dân, bằng chứng giao dịch gần đây, sao kê ngân hàng (có đóng dấu).

•Tài liệu hỗ trợ: Bằng chứng thu nhập (nguồn thu nhập không phải từ giao dịch, đầu tư), bằng chứng việc làm.

Quy trình cơ bản

•Quy trình vụ án: Báo cáo với đồn cảnh sát, thu thập bằng chứng; nộp cho trung tâm chống lừa đảo, nơi sẽ thực hiện phong tỏa tài khoản ngân hàng; vụ án được chuyển giao cho các phòng điều tra hình sự hoặc tội phạm kinh tế.

•Quy trình mở khóa: Hợp tác với cảnh sát địa phương để cung cấp lời khai và tài liệu; thông thường, việc mở khóa sẽ diễn ra trong khoảng một tuần (các khu vực khác nhau có quy định khác nhau; một số nơi có thể mở khóa hoặc giải phóng một phần tài sản khi nộp tài liệu, trong khi những nơi khác chỉ mở khóa sau khi vụ án kết thúc. Nếu số tiền bị phong tỏa lớn, hãy yêu cầu chỉ phong tỏa số tiền liên quan).

Thao tác mở khóa: Vì một số vụ án có thể liên quan đến nạn nhân từ nhiều khu vực, thẻ ngân hàng có thể bị cảnh sát ở các khu vực khác nhau phong tỏa. Sau khi mở khóa, hãy nhanh chóng chuyển tiền để tránh bị phong tỏa lại.

3. Thu thập bằng chứng

•Thông tin bằng chứng: Thường bao gồm nguồn tiền, chi tiết giao dịch, thông tin người dùng. Đối với thông tin giao dịch tiền pháp định chi tiết trên nền tảng, hãy liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng.

Nếu cần lấy bằng chứng hoặc tiền thông qua MGBX, phải cung cấp bằng chứng tư pháp hoặc quyết định của tòa án từ các cơ quan tư pháp địa phương. Liên hệ trực tiếp với chúng tôi tại help@mgbx.com.

4. Biện pháp phòng ngừa

Lọc tiền

•Khuyến nghị: Sử dụng riêng thẻ nạp tiền và thẻ rút tiền. Sau khi nhận tiền vào thẻ nạp, nạp vào Alipay (đối với số tiền lớn hơn, chọn nạp giá trị cao) rồi chuyển sang Yu’e Bao (đăng ký mã người bán để nhận Yu’e Bao), và chuyển từ Yu’e Bao sang thẻ thanh toán (hiện áp dụng cho số tiền trong phạm vi 1,15 triệu).

Tham khảo: Sau khi nhận tiền vào thẻ nạp, chuyển sang nền tảng tài chính an toàn như Lufax, mua các sản phẩm tài chính thanh khoản, sau đó hủy liên kết thẻ, liên kết lại thẻ mới và rút tiền về thẻ mới (lưu ý: phương pháp này có thời gian xử lý lâu hơn và rủi ro nền tảng).

Các biện pháp khác

•Không giữ số dư quá mức trên một thẻ.

•Đảm bảo tên người thanh toán khớp với hệ thống định danh thực của nền tảng và tên thẻ ngân hàng.

•Trả lại các khoản thanh toán không định danh với ghi chú: “chuyển nhầm.”