違法な資金借入と銀行カード凍結の処理措置

第1章：違法資金を効果的に回避し、銀行カードの凍結を防ぐ方法

プラットフォームへの違法資金の流入を効果的に回避し、ユーザーの損失を減らすため、プラットフォームは法定通貨取引の安全性を確保する以下の措置を実施しています。ユーザーは良好な取引環境を維持するため、これらのルールを注意深く読み、遵守する必要があります。

口座振込ルール

法定通貨取引中は、自分名義以外の口座からの振込を受け付けないでください。個人名義以外の口座から振込を受けた場合は、必ず元の送金元に返金してください。

機密キーワードを含む振込の処理

摘要欄に機密キーワードを含む振込を受け取った場合は、資金をフィルタリングするか、元の送金元に返金することをお勧めします。返金の際は、理由を「誤振込」と記載し、リスク管理や凍結のリスクを最小限に抑えてください。

入金用カードと出金用カードの分離使用

入金用カードと出金用カードは分けて使用してください。受け取り用と支払い用に異なるカードを使用してください。取引には複数の個人名義の銀行カードを使用することをお勧めします。特に入金用カードはリスクが高いため、資金を受け取った後はフィルタリングし、比較的安全な銀行カードに移してください（注：入金用カードはプラットフォームにバインドされている必要があります）。

資金管理

よく使用する入金用カードに多額の資金を長期間保管しないでください。カードを一定期間使用した後は、資金を移し、そのカードの使用を一定期間停止して、違法資金の混入による多額の資金凍結のリスクを軽減してください。

カード使用前の確認

長期間使用していない、または停止していたカードを再利用する前に、正常に受け取りと支払いができるか確認し、取引後にカードが凍結されていることが判明して資金が使用できなくなる事態を避けてください。

これらのルールを遵守することで、口座の安全性を守り、資金凍結のリスクを軽減し、プラットフォームの正常な運営を維持することができます。ご協力とご支援に感謝いたします。

第2章：資金を適切にフィルタリングする方法

1.銀行カードに資金を受け取った後、支付宝（Alipay）の余额宝（Yu’e Bao）などの金融商品の大口口座に資金を移し、資金をフィルタリングしてから安全な銀行カードに移すことができます。

2.銀行カードに資金を受け取った後、比較的安全な金融プラットフォームに資金を移し、流動性の高いまたは短期の金融商品を購入し、満期時に別の安全な銀行カードに資金を引き出すことができます。

3.銀行カードに資金を受け取った後、資金を引き出して安全な銀行カードに入金することができます（この方法は小額取引に適しています）。

第3章：銀行カード凍結への対処

銀行カードの凍結は主に銀行凍結と司法凍結の2種類に分けられます。

凍結されたら、銀行に連絡して以下の情報を入手してください：凍結期間、凍結の種類（銀行凍結/司法凍結）、凍結機関。

第1条：銀行凍結

1. 凍結の理由

•一部の国や地域ではデジタル資産取引がサポートされていません。ユーザーが銀行口座でデジタル資産取引を行った場合、または口座がデジタル資産取引に関与している場合（例：摘要にBTC、ETH、USDTなどが含まれる）、銀行のリスク管理システムにより口座が凍結されたり、一部の取引権限が停止されたりする可能性があります。

•口座の異常な活動が銀行のマネーロンダリング対策システムを作動させ、口座が凍結される場合があります（例：夜間の大口振込、複数当事者との頻繁な取引、口座の長期間の不活動、仮想通貨などの機密キーワードを含む摘要）。

2. 対処方法

凍結は多くの場合、異常な取引が銀行のリスク管理システム（マネーロンダリング対策システム）を作動させたことが原因で、カードの状態は通常「口座停止・非対面サービス」または「受取専用」と表示されます。

上記の理由で凍結された場合は、銀行の支店を訪れて提供してください。

関連書類（本人確認、資金源など）を銀行の要求に応じて提出します。確認後、銀行は通常、口座の凍結を解除します。

3. 予防策

•売り手と取引する際は、USDT、BTCなどの機密用語を使用しないよう注意を促してください。

•取引に1枚の銀行カードのみを使用せず、受け取り用と支払い用に異なるカードを使用し、資金のフィルタリングを行ってください。

第2条：司法凍結

1. 凍結の理由

司法凍結は、被害者が警察に詐欺を報告し、警察が被害者の資金が流れたすべての関連銀行口座を凍結する場合に発生します。

•警察による一時凍結：36〜72時間。銀行カードが違法資金を直接受け取っていない場合（ネズミ講、違法資金調達、通信詐欺などの活動を含む）、期間終了後に凍結は自動的に解除されます。

•警察による長期凍結：警察が裁判所に口座凍結を要請した場合、凍結は6か月から1年間続き、事件が終結または却下されるまで延長される可能性があります。

2. 処理プロセス

資料準備

•必須資料：身分証明書、最近の取引証明、銀行取引明細書（押印済み）。

•補足資料：収入証明（取引以外、投資収入源）、雇用証明。

基本プロセス

•事件プロセス：警察署に報告し、証拠を収集します。詐欺対策センターに提出され、銀行口座の凍結が実施されます。事件は刑事捜査部門または経済犯罪部門に引き継がれます。

•凍結解除プロセス：地元の警察に協力して供述と書類を提供します。通常、約1週間以内に凍結解除が行われます（地域によって規則が異なります。書類提出時に凍結解除または一部資産の解放を行う場合もあれば、事件終結後にのみ凍結解除を行う場合もあります。多額が凍結されている場合は、関連資金のみの凍結を申請してください）。

凍結解除の操作：一部の事件では複数地域の被害者が関与する可能性があるため、銀行カードが異なる地域の警察によって凍結される場合があります。凍結解除後、再凍結を避けるために速やかに資金を移動してください。

3. 証拠収集

•証拠情報：通常、資金源、取引詳細、ユーザー情報が含まれます。プラットフォームの法定通貨取引情報の詳細については、カスタマーサービスにお問い合わせください。

MGBXを通じて証拠や資金を取得する必要がある場合は、現地の司法当局による司法証明または裁判所の判決を提供する必要があります。help@mgbx.comまで直接ご連絡ください。

4. 予防策

資金フィルタリング

•推奨：入金用カードと出金用カードを分けて使用します。入金用カードで資金を受け取った後、Alipayにチャージし（金額が大きい場合は高額チャージを選択）、その後Yu’e Baoに移し（マーチャントコードを申請してYu’e Baoを取得）、Yu’e Baoから支払い用カードに移します（現在、115万以内の金額に適用）。

参考：入金用カードで資金を受け取った後、Lufaxなどの安全な金融プラットフォームに移し、流動性の高い金融商品を購入し、その後カードの紐付けを解除し、新しいカードを再紐付けして、新しいカードに引き出します（注意：この方法は処理時間が長く、プラットフォームリスクがあります）。

その他の対策

•1枚のカードに過剰な残高を保持しないでください。

•支払人の名前がプラットフォームの実名システムおよび銀行カード名と一致していることを確認してください。

•実名でない支払いは、「誤送金」と記載して返金してください。