Mesures de traitement des emprunts illégaux de fonds et du gel des cartes bancaires

Chapitre 1 : Comment éviter efficacement les fonds illégaux et prévenir le gel des cartes bancaires

Pour éviter efficacement que des fonds illégaux n'entrent dans la plateforme et réduire les pertes des utilisateurs, la plateforme a mis en œuvre les mesures suivantes pour garantir la sécurité des transactions en monnaie fiduciaire. Les utilisateurs doivent lire attentivement et suivre ces règles afin de maintenir un bon environnement de trading :

Règles de transfert de compte

Lors des transactions en monnaie fiduciaire, n'acceptez pas de transferts provenant de comptes qui ne sont pas à votre nom. Si vous recevez un transfert d'un compte non personnel, assurez-vous de le retourner à la source d'origine.

Traitement des transferts avec mots-clés sensibles

Si vous recevez un transfert avec des mots-clés sensibles dans les remarques, il est conseillé de filtrer les fonds ou de les retourner à la source d'origine. Lors du retour des fonds, indiquez le motif comme « transfert erroné » afin de minimiser le risque de contrôle des risques ou de gel.

Utilisation séparée des cartes de dépôt et de retrait

Les cartes de dépôt et de retrait doivent être utilisées séparément. Utilisez des cartes différentes pour recevoir et effectuer des paiements. Il est recommandé d'utiliser plusieurs cartes bancaires personnelles pour les transactions. Notez particulièrement que le risque est plus élevé pour les cartes de dépôt ; après avoir reçu des fonds, ils doivent être filtrés et transférés vers une carte bancaire relativement sécurisée (Remarque : la carte de dépôt doit être liée à la plateforme).

Gestion des fonds

Ne conservez pas une grande quantité de fonds sur les cartes de dépôt couramment utilisées pendant de longues périodes. Après avoir utilisé une carte pendant un certain temps, transférez les fonds et cessez d'utiliser la carte pendant une période afin de réduire le risque de gel de montants importants en raison de la contamination par des fonds illégaux.

Vérification de l'utilisation de la carte

Avant de réutiliser une carte qui a été désactivée ou non utilisée depuis longtemps, vérifiez si elle peut normalement recevoir et effectuer des paiements afin d'éviter de découvrir que la carte est gelée après la transaction, ce qui rendrait les fonds inutilisables.

Le respect de ces règles contribue à protéger la sécurité de votre compte, à réduire le risque de gel des fonds et à maintenir le fonctionnement normal de la plateforme. Merci de votre coopération et de votre soutien.

Chapitre 2 : Comment filtrer correctement les fonds

1. Après avoir reçu des fonds sur une carte bancaire, vous pouvez transférer les fonds vers des comptes importants de produits financiers tels que la balance treasure d'Alipay ou Yu'e Bao, puis filtrer les fonds et les transférer vers une carte bancaire sécurisée.

2. Après avoir reçu des fonds sur une carte bancaire, vous pouvez transférer les fonds vers certaines plateformes financières relativement sécurisées, puis acheter des produits financiers liquides ou à court terme, et retirer les fonds vers une autre carte bancaire sécurisée à l'échéance.

3. Après avoir reçu des fonds sur une carte bancaire, vous pouvez retirer les fonds et les déposer sur une carte bancaire sécurisée (cette méthode convient aux petites transactions).

Chapitre 3 : Gestion du gel des cartes bancaires

Le gel des cartes bancaires se divise principalement en deux catégories : le gel bancaire et le gel judiciaire.

Dès le gel, contactez votre banque pour obtenir les informations suivantes : durée du gel, type de gel (gel bancaire/gel judiciaire) et autorité de gel.

Article 1 : Gel bancaire

1. Raisons du gel

• Certains pays et régions ne soutiennent pas le trading d'actifs numériques. Si un utilisateur effectue des transactions d'actifs numériques avec un compte bancaire ou si le compte implique des transactions d'actifs numériques (par exemple, des remarques incluant BTC, ETH, USDT), la banque peut geler ou suspendre certaines autorisations de transaction en raison de son système de contrôle des risques.

• Des activités anormales sur le compte qui déclenchent le système anti-blanchiment d'argent de la banque peuvent entraîner le gel du compte (par exemple, des transferts importants la nuit, des transactions fréquentes avec plusieurs parties, de longues périodes d'inactivité du compte, ou des remarques avec des mots-clés sensibles comme les monnaies virtuelles).

2. Méthode de traitement

Le gel est souvent dû à des transactions anormales déclenchant le système de contrôle des risques de la banque (système anti-blanchiment d'argent), et le statut de la carte indique généralement « compte suspendu, services non-counter » ou « réception uniquement ».

Si le gel est dû aux raisons ci-dessus, rendez-vous dans une agence bancaire pour fournir

les documents pertinents (tels que la vérification d’identité, l’origine des fonds, etc.) exigés par la banque. Après vérification, la banque débloquera généralement le compte.

3. Mesures préventives

•Lors de transactions avec des vendeurs, rappelez-leur de ne pas utiliser de termes sensibles comme USDT, BTC, etc.

•N’utilisez pas une seule carte bancaire pour les transactions ; utilisez des cartes différentes pour recevoir et effectuer des paiements et procédez à un filtrage des fonds.

Article 2 : Gel judiciaire

1. Raisons du gel

Le gel judiciaire survient lorsqu’une victime signale une fraude à la police, et que la police gèle tous les comptes bancaires liés par lesquels les fonds de la victime ont transité.

•Gel temporaire par la police : 36 à 72 heures. Si la carte bancaire ne reçoit pas directement des fonds illégaux (impliquant des activités comme la vente pyramidale, la collecte de fonds illégale, la fraude aux télécommunications), le gel sera automatiquement levé à l’issue de cette période.

•Gel à long terme par la police : Si la police demande à un tribunal de geler le compte, le gel peut durer de six mois à un an, et la période peut être prolongée jusqu’à la conclusion ou le classement de l’affaire.

2. Processus de traitement

Préparation des documents

•Documents essentiels : carte d’identité, preuve de transaction récente, relevés bancaires (tamponnés).

•Documents justificatifs : preuve de revenus (sources de revenus hors trading, revenus d’investissement), preuve d’emploi.

Processus de base

•Processus de l’affaire : signalement au poste de police, collecte des preuves ; transmission au centre antifraude, qui mettra en œuvre le gel du compte bancaire ; l’affaire est confiée aux services d’enquête criminelle ou de criminalité économique.

•Processus de dégel : coopérer avec la police locale pour fournir des déclarations et des documents ; en général, le dégel intervient dans un délai d’environ une semaine (les règles varient selon les régions ; certaines peuvent dégeler ou libérer une partie des actifs dès la remise des documents, tandis que d’autres ne dégèlent qu’après la conclusion de l’affaire. Si un montant important est gelé, demandez à ne geler que les fonds concernés).

Opération de dégel : Comme certaines affaires peuvent impliquer des victimes de plusieurs régions, les cartes bancaires peuvent être gelées par la police de différentes zones. Après le dégel, transférez rapidement les fonds pour éviter un nouveau gel.

3. Collecte de preuves

•Informations probantes : comprennent généralement l’origine des fonds, les détails des transactions, les informations sur l’utilisateur. Pour des informations détaillées sur les transactions en monnaie fiduciaire de la plateforme, contactez le service client.

Si des preuves ou des fonds doivent être obtenus via MGBX, une preuve judiciaire ou des décisions de justice des autorités judiciaires locales doivent être fournies. Contactez-nous directement à help@mgbx.com.

4. Mesures préventives

Filtrage des fonds

•Recommandé : utilisation séparée des cartes de dépôt et de retrait. Après réception des fonds sur une carte de dépôt, rechargez Alipay (pour les montants plus importants, choisissez des recharges de valeur élevée), puis transférez vers Yu’e Bao (demandez un code marchand pour obtenir Yu’e Bao), et transférez de Yu’e Bao vers une carte de paiement (actuellement applicable aux montants inférieurs à 1,15 million).

Référence : Après réception des fonds sur une carte de dépôt, transférez vers une plateforme financière sécurisée comme Lufax, achetez des produits financiers liquides, puis dissociez la carte, associez une nouvelle carte et retirez vers la nouvelle carte (remarque : cette méthode implique des délais de traitement plus longs et des risques liés à la plateforme).

Autres mesures

•Ne conservez pas de soldes excessifs sur une seule carte.

•Assurez-vous que le nom du payeur correspond au système de nom réel de la plateforme et au nom de la carte bancaire.

•Retournez les paiements non conformes au nom réel avec la mention : « virement erroné ».